（）的主要目标是帮助客户高效率地管理遗产，并将遗产顺利地转移到受益人手中。 投资规划。 居住规划。 个人风险管理和保险规划。 遗产规划。
合理引导客户的投资热情，调整客户的非理性行为，帮助客户系统规划、控制风险成为（）的主要目的。 个人投资规划。 个人理财策划。 个人风险管理和保险规划。 个人税务筹划。
（）的存在意义在于始终当客户需要帮助的时候，充当满足客户个人理财需求的顾问，帮助客户利用他所拥有的资产实现其理财目标。 个人投资规划。 个人风险管理和保险规划。 个人理财策划。 个人税务筹划。
不属于有经营实体借款人申请个人经营贷款必须提供资料的是（）。 自有经营实体的营业执照。 自有经营实体的税务登记证。 自有经营实体的企业技术代码证。 自有经营实体的企业章程或合伙经营协议。
个人汽车消费贷款不可采用的担保方式有（）。 质押担保方式。 抵押担保方式。 信用担保方式。 保证担保方式。
个人理财策划过程中不要太强调产品，因为金融理财是一个（）的概念，而产品是一个短期的概念，金融理财是服务导向的而非产品导向的。
