在税务筹划实务中，个人客户经理应当熟练把握相关的法律规定，并在了解客户的家庭状况、财务状况、投资意向、风险态度和纳税历史情况等基本信息后，分析、确定客户的税务筹划需求，协助客户订立相应的（）措施，同时根据实际政策变化进行及时的调整。 不缴税。 逃税。 漏税。 避税。
我国的个人退休保障体系主要有3大支柱、（）、企业年金、个人储蓄。 分红保险。 人身保险。 财产保险。 国家基本养老保险。
目前我国国家基本养老保险对退休养老金的替代率只有（）左右，不少企业尚未开办企业年金，所以更多地还需要靠个人的积累来为自己准备退休金。 40%。 45%。 60%。 85%。
（）的价值在于为客户提供一个综合的、全方位的、贯穿一生的计划，协助客户达到日后理想的生活水平。 个人投资规划。 个人风险管理和保险规划。 个人税务筹划。 个人理财策划。
个人理财策划过程中不要太强调产品，因为金融理财是一个（）的概念，而产品是一个短期的概念，金融理财是服务导向的而非产品导向的。 短期。 长期。 周期。 循环。
合理引导客户的投资热情，调整客户的非理性行为，帮助客户系统规划、控制风险成为（）的主要目的。
