（）的存在意义在于始终当客户需要帮助的时候，充当满足客户个人理财需求的顾问，帮助客户利用他所拥有的资产实现其理财目标。 个人投资规划。 个人风险管理和保险规划。 个人理财策划。 个人税务筹划。
（）的价值在于为客户提供一个综合的、全方位的、贯穿一生的计划，协助客户达到日后理想的生活水平。 个人投资规划。 个人风险管理和保险规划。 个人税务筹划。 个人理财策划。
个人理财策划过程中不要太强调产品，因为金融理财是一个（）的概念，而产品是一个短期的概念，金融理财是服务导向的而非产品导向的。 短期。 长期。 周期。 循环。
以下（）不是工行国家助学贷款的借款人。 普通高等学校中在校的、经济困难的全日制本专科生（含高职生）。 普通高等学校中在校的、经济困难的全日制研究生。 普通高等学校中在校的、经济困难的全日制第二学士学位学生。 普通高等学校中在校的、经济困难的全日制香港、澳门特别行政区和台湾地区、外国留学生。
法人、其他组织为保证人的，其那项材料不是必须提交的（） 营业执照及最近年度的年检证明。 税务登记证明及最近年度的年检证明。 贷款卡及最近年度的年审证明。 公司董事会申请贷款决议。
不属于有经营实体借款人申请个人经营贷款必须提供资料的是（）。
