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一、名词解释

1． 上市公司收购与股份转让

【答案】上市公司收购是指投资者（收购人）旨在获得特定上市公司（目标公司）股份控制权或将该公司合并所进行的批量股份购买行为; 股份转让是指股份的持有人和受让人之间达成协议，持有人自愿将自己所持有的股份以一定的价格转让给受让人，受让人支付价金的行为。

二者的区别在于:①转让的股份可以是上市公司的股份，也可以是非上市公司的股份，收购通常是针对上市公司的股份; ②股份转让不一定以取得目标公司控制权为目的，而收购通常以取得目标公司控制权为目的; ③股份转让是“一对一”的谈判，不需要在特定的交易市场进行，收购是在证券交易所这个公开市场上进行的，收购人是特定的，出售股份的人是不特定的。

2． 承兑

【答案】承兑，是指汇票付款人在汇票上明确表示在汇票到期日支付汇票金额的一种附属票据行为。承兑的概念包括以下几个要素:

①承兑是一种附属性的票据行为，它以存在有效的出票行为为前提;

②承兑是汇票付款人所为的票据行为，其他票据的付款人不可能为承兑行为;

③承兑是汇票付款人表示愿意在汇票到期日支付汇票金额的行为;

④承兑是要式行为，必须由付款人在汇票正面记载一定事项并签章。

3． 债券

【答案】债券是指政府、金融机构及公司依法向投资者出具的、在一定时期内按约定的条件履行还本付息义务的一种有价证券。其特点有:

①债券的发行人可以是中央或地方政府，也可以是金融机构或企业。由国家发行的，并由国家财政负责其本息偿还的是国债; 由地方政府发行的，并由地方财政负责其本息偿还的是地方债; 由银行和非银行金融机构发行并负责其本息偿还的是金融债，由公司发行并负责其本息偿还的是公司债（也称“企业债，’）。

②债券是债权凭证。它对投资者来说是金融资产，对发行者来说是金融负债。债券持有人是债券发行人的债权人，债券发行人是债券持有人的债务人。债券体现的是投资人和筹资人之间的债权债务关系。一旦约定条件具备，筹资人必须履行还本付息的义务。

③债券是有期限的投资证券。仟何债券都有一定的偿还期限。偿还期限届满，发行人就应向持券人偿还本金。有的债券在发行一段时间之后到期之前，可开始部分偿还本金。

4． 票据抗辩

【答案】票据抗辩，是指票据债务人根据《票据法》的规定对票据债权人拒绝履行义务的行

为。票据抗辩所依据的事由，称为抗辩原因，票据债务人享有的拒绝债权人行使权利的权利，称为抗辩权。票据法理论根据不同的抗辩原因，一般将票据抗辩分为物的抗辩和人的抗辩两大类。

5． 破产债权

【答案】破产债权，是指人民法院受理破产申请时对债务人享有的依法申报并获得确认的，债务人进入破产清算程序之后有权参与分配的债权。破产债权应当符合以下构成要件:①破产债权限于财产上的请求权; ②破产债权限于对人请求权; ③破产债权限于可强制执行的债权; ④破产债权原则上限于因破产受理前的原因而成立的债权。

6． 复保险合同

【答案】（1）复保险合同，又称重复保险合同，是指投保人对同一保险标的就同一保险利益、同一保险事故分别与两个以上保险人订立保险合同，且保险金额总和超过保险价值的保险。复保险的投保人应当将复保险的有关情况通知各保险人。

（2）复保险的各保险人赔偿保险金的总和不得超过保险价值。除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿保险金的责任。复保险的投保人可以就保险金额总和超过保险价值的部分，请求各保险人按比例返还保险金。

7． 商人破产主义与一般破产主义

【答案】这是关于破产法在适用范围上的立法模式的区分，也即破产能力的问题。

（1）商人破产主义，是指仅对具有商人身份的人适用破产程序的立法主义，表现为破产法只适用于商人，非商人并不适用。采此种模式者，多不以破产法为独立的法典，而将破产制度规定于商法典中。此种模式起源于拿破仑商法典，法国法系国家多采此种模式。我国现行《破产法》采取的是有限的商人破产主义模式。

（2）一般破产主义，是指不分商人或非商人，均可以适用破产法的立法主义。采此模式者，多以破产法为独立的法典。德国法系国家及英美法系国家多采此模式。现在，出于全面调整债务关系的需要，加之现代社会中的商人的概念已经为法人、公司、企业等概念所取代，所以绝大多数国家都采或者改采一般破产主义，如法国于1967年颁布的破产法中改采一般破产主义。

还有一种所谓折中主义的模式，是指商人与非商人均得适用破产法，但商人的破产程序有别于非商人的破产程序。历史上，西班牙，丹麦等国曾采此模式。

8． 保险责任与责任保险

【答案】（1）保险责任，是指保险合同所约定的危险发生并造成保险标的损失，或人身保险事故发生或期限届满时，保险人依合同对被保险人或受益人承担补偿或给付保险金的责任。保险责任通常分为基本保险责任和特约保险责任。基本保险责任是指保险单基本条款规定的保险人应该承担的保险责任; 特约保险责任是指保险单的附加条款规定的保险人应该承担的保险责任。

（2）责任保险，也称第三者责任保险，是指以被保险人依照法律或合同应对第三者承担的经济赔偿责任为保险标的的一种财产保险。责任保险的保险责任一般包括以下两项内容:a. 被保险人

依照有关法律规定所应承担的对造成他人财产损失或人身伤亡的经济赔偿责任; b. 因赔偿纠纷引起的应由被保险人支付的诉讼费用、律师费用及其他事先经过保险人同意支付的费用（如鉴定费、损失估价费等）。

（3）保险责任是保险人依合同约定应承担的给付保险金的责任; 责任保险是财产保险的一种，二者具有本质的区别。

二、简答题

9． 简述合同效力的类型。

【答案】合同效力的类型包括以下几种:

（1）合同有效。只要合同双力一具有民事能力，遵循意思自治，且不违反法律的规定，合同就是有效的。

（2）合同无效。无效合同是相对于有效合同而言的，是指合同虽然已经成立，但由于存在无效事由，故自史不具有法律约束力的合同。导致合同无效的行为主要有如下:①一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益; ②恶意串通，损害国家、集体或第三人利益; ③以合法形式掩盖非法目的; ④损害社会公众利益; ⑤违反法律、行政法规的强制性规定; ③格式条款及免责条款无效; ⑦虚伪表示与隐匿行为。

（3）合同效力待定。

①限制行为能力人依法不能独立订立的合同，必须经过其法定代理人的追认才有效;

②行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以被代理人名义订立的合同，必须经过被代理人的追认才能对被代理人产生法律拘束力，否则，后果由行为人承担;

③是无处分权人处分他人财产权利而订立的合同，经权利人追认才有效。

（4）可变更、可撤销合同。主要是指以欺诈、胁迫的手段订立合同，但是不损害国家利益的合同。幂失公平的合同、重大误解而签订的合同。

10．试述一人公司对公司社团性的冲击。

【答案】社团性，是指公司作为社团法人应为人的结合，其股东和股权具有多元性。社团性最初被认为是公司的特征之一，但是一人公司的出现，对公司的社团性造成了巨大的冲击。具体分析如下:

（1）公司应否具有社团性特征，一直是学术界认识分歧较大的问题之一。

①否定说

有些学者认为，随着一人公司的地位逐渐为许多国家的法律所承认，公司己逐渐失去其社团性特征。因而，在一些公司法的著述中否认公司的社团性特征。

②肯定说

有些学者则认为，无论从公司的本质看，还是从各国公司法的规定看，公司都应当是一种社团或联合体，这是公司与独资企业的根本区别。忽视了公司的社团性或联合性特征，就极易把公司与独资企业混同起来，从而也就失去了公司作为企业特殊组织形态存在的必要。