问题：
[多选] 同时满足下述条件的方可作为特定客户：（）
A、企业有2年以上的持续经营历史，且有2年以上证明经营状况的银行交易流水（企业母公司持续经营时间超过2年，生产经营及财务状况良好，且母公司为特定客户授信提供连带责任担保的除外）；。B、企业法定代表人/实际控制人的主业从业经验在2年以上；。C、企业、企业法定代表人/实际控制人及其控制的关联企业信用记录良好。。D、企业法定代表人/实际控制人的主业从业经验在4年以上；。
A、有明确依据（如已有批复的退出方案、已列入总行非不良退出客户清单等）证明为逐步实施退出管理的客户，且授信不存在周转续贷的；。B、已移交授信执行部门实施清收的客户。。C、仅有中长期项目贷款的授信客户。D、仅有重组贷款的授信客户。
问题：
[多选] 我行可接受作为质押担保的应收账款包括：（）
A、已发生销售行为产生的债权，包括销售货物、供应水、电、气、暖等。。B、出租产生的债权，包括出租动产或不动产。。C、提供服务产生的债权，包括提供劳务、咨询等。。D、公路、桥梁、隧道、渡口等不动产及收费权等。
问题：
[多选] 必须进行信用等级评定有客户有（）
A、申请或正在使用中行授信的企（事）业法人客户、具有独立融资权的非法人企业客户。B、为我行授信客户提供担保的单位。C、申请或正在使用中行授信的金融机构客户、国家机关客户、自然人客户。D、仅叙做低风险业务的客户。
问题：
[多选] 我行目前债项评级的对象包括公司客户授信中的（）
A、短期流动资金贷款。B、中期流动资金贷款。C、开立银行承兑汇票额度。D、银团贷款。E、中长期固定资产贷款。F、贸易融资。
问题：
[多选] 根据《中国银行浙江省分行信贷资产定期盘存实施细则（2012年版）》，定期盘存应包括（）
A、公司信贷。B、中小企业信贷。C、金融机构信贷。D、个人信贷。
问题：
[多选] 属于授信风险征兆非财务因素的有（）
A、企业法人涉案或企业涉诉，可能会对企业经营产生重大影响；。B、被监管部门或外审机构调查，授信客户领导班子成员特别是法人代表或高级管理人员被拘审、“双规”、监视拘留或涉案逃逸的；。C、高级管理人员和财务主管正常离职；。D、借款人的主要股东、关联企业或母子公司等发生重大的不利变化，同时却没有有效措施解决不利因素，企业生产经营未见好转；。E、保证人的财务状况出现明显问题，或者贷款抵（质）押品价值大幅度下降，或我行对抵（质）押品失去控制以及抵（质）押无效的情况。
问题：
[多选] 对下述情形，应予相关人员预警问责（）
A、未按照要求实施“风险预警”，玩忽职守或失之于察；。B、对应预警事项隐瞒不报、延迟上报或漏报；。C、尽管已采取相应措施规避风险，但未按要求报告；。D、对主动预警人员打击报复。。
A、相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系。B、一方共同控制另一方，或者两方（含）以上同受一方共同控制。。C、企业与受其主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接或者间接控制的其他企业。。D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润。。
问题：
[多选] 存在以下情况的客户，可不纳入集团客户管理范围（）
A、仅同受政府机构控制而不存在其他关联方关系的。。B、集团客户成员已全部移交授信执行部门管理的。。C、我行仅提供有100％保证金、以国债、存单足额质押或按规定占用金融机构授信额度的授信业务的。。D、与企业仅发生日常往来而不存在其他关联方关系的资金提供者、公用事业部门、政府部门和机构。。
