问题：
[单选] 在法国兴业银行的案件中，凯维埃尔称自己的上级“只要我在盈利，就没有什么问题”，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点违背了（）。
A、将操作风险管理确立为经营管理的重中之重。B、必须确保内审独立性。C、要制定操作风险管理政策。D、披露操作风险管理信息，使得交易对手和投资者了解。
问题：
[单选] 巴林银行对各种重大灾害、损失缺乏准备，当危机发生时缺乏有效的处理机制，这些直接导致了被以1美元收购的结局，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了（）。
A、原则1董事会的角色。B、原则4风险识别评估。C、原则7业务连续性管理。D、原则10信息披露。
问题：
[单选] 1994年7月和8月，巴林银行曾对新加坡期货公司进行了一次内部审计，审计在职责分工层面提出了明确的建议，但该审计报告没得到很好的执行。从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了（）。
A、原则2内部审计的角色。B、原则3管理者的角色。C、原则4风险识别评估。D、原则7业务连续性管理。
问题：
[单选] 巴林银行交易员里森同时负责前台交易和后台操作两种部门，职权集中于一人，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了（）。
A、原则5监控。B、原则6控制、缓释。C、原则8监管要求。D、原则10信息披露。
问题：
[单选] 在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为内部欺诈的有（）。
A、柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项。B、柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下，对单位预留印鉴进行变更处理。C、银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务。D、柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金。
问题：
[单选] 在梳理信用卡申请环节的操作风险点时，员工反映对信用卡申请者电话核查时，有时申请者不能及时回答问题，且对方有边翻阅资料边回答的迹象，这一行为作为风险信号，对应的风险因素可能是（）。
A、非法中介虚假申请。B、申请表填写存在差错。C、申请人信用状况不佳。D、申请资料遗失。
问题：
[单选] 在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩
A、I、II。B、III、IV。C、I、II、III。D、I、II、III、IV。
问题：
[单选] 制定权限模板，在授信审批、授信额度调整、人工授权、账户调整、争议处理、透支催收等业务中，对不同级别的操作人员设置不同的权限，严禁越权操作是指（）。
A、合理设置风险管理岗位。B、建立风险预警机制。C、建立权限管理机制。
问题：
[单选] 根据《股份制商业银行风险评级体系（暂行）》（银监发[2004]3号）规定，监管机构对银行的评级，既不同于银行自身的评价，也不同于社会中介机构对银行的评级。它是以（）为目的，系统地分析、识别银行存在的风险，实现对银行持续监管和分类监管，促进银行稳健发展。
A、约束银行盲目扩张。B、防范风险。C、控制银行谋取垄断利润。D、保证银行执行政府政策。
问题：
[单选] 根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定，符合总行公布的高风险行业的法人客户（优势行业重点客户除外）的信用等级最高提级至（）级。
A、AAA级。B、AA+级。C、AA级。D、A+级。
