当前位置：银行合规考试题库＞商业银行合规风险管理指引题库

问题：

[填空题] 商业银行销售风险评级为（）（含）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。

参考答案

问题：

[填空题] 商业银行对于电子资金转移与支付业务应明确统一的（）部门，持续具备各相应的专业能力和管理能力，明确风险管理责任。

参考答案

问题：

[填空题] 理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的，应当以醒目文字提醒客户（），投资须谨慎。

参考答案

问题：

[填空题] 金融消费者的维权意识、维权能力以及银行业对消费者的保护意识根植于社会对金融的了解，有赖于全社会金融素养的提高，因此，从长期和根本的角度来看，（）是消费者权益保护的决定性因素。

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问题：

[填空题] 发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收，不得对与债务无关的第三人进行催收，不得采用暴力、胁迫、恐吓或辱骂等不当催收行为。对催收过程应当进行录音，录音资料至少保存（）备查。

参考答案

问题：

[填空题] 《刑法修正案（七）》增设了“非法获取公民个人信息罪”，规定国家机关或者金融、电信、教育、医疗等单位工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，（）或者（）给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。（）或者以其他方法非法获取上述信息，情节严重的，依照前款的规定处罚。

参考答案

问题：

[单选] 制定银行业金融机构及银监局消费者权益保护工作考核评估办法，从工作过程和工作成效两方面进行综合评估，并推动银行业金融机构开展对分支机构的（）和（），充分调动银行业金融机构消费者权益保护工作积极性和主动性。

A、评测，考核。B、考核，评估。C、培训，进修。D、监督、管理。

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问题：

[单选] 支票的提示付款期限自出票日起（）日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款。但中国人民银行另有规定的除外。

A、5日。B、10日。C、12日。D、15日。

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问题：

[单选] 在代收代付业务中，以下哪项不属于消费者应尽的义务？（）

在银行开立结算账户。向银行提供个人资料和账户信息。确保账户正确、状态正常、资金足额。向银行支付代收代付手续费。

参考答案

问题：

[单选] 在代收代付业务中，代收付指令的委托方是（）.

机构。账户。银行。个人。

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