问题：
[多选] 银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？
A．国家或地区因素。B．行业因素。C．义务因素。D．客户因素。
问题：
[多选] 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？
A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户。B．长期存在大额交易的客户。C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户。D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户。
问题：
[多选] 银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素？
A．自助业务或电子银行业务。B．现金业务。C．代理业务或无记名业务。D．汇兑业务。
问题：
[多选] 对可疑类客户采取哪些风险控制措施？
A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。
问题：
[多选] 对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？
A．原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户。B．银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务。C．经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务。D．对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。
问题：
[判断题] 金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
正确。错误。
问题：
[判断题] 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
正确。错误。
问题：
[判断题] 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
正确。错误。
