问题：
[单选] 中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列（）情形的，银行业监督管理机构可直接根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。
未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的。贷款调查、风险评价未尽职的。未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的。对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的。
问题：
[多选] 中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定，具备以（）条件，自然人可以向贷款人申请个人贷款。
借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民。贷款用途明确合法。贷款申请数额、期限和币种合理。借款人具备还款意愿和还款能力。借款人信用状况良好，无重大不良信用记录。
问题：
[多选] 中国银监会《个人贷款管理暂行办法》的下列（）条款，体现了银监会保护金融消费者利益的理念。
贷款人应建立和完善借款人信用记录和评价体系。借款合同采用格式条款的，应当维护借款人的合法权益，并予以公示。贷款人对未获批准的个人贷款申请，应告知借款人。经贷款人同意，个人贷款可以展期。贷款人应按照借款合同约定，收回贷款本息。
问题：
[多选] 根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人应与借款人在借款合同中约定，出现以下（）情形之一时，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。
未按约定用途使用贷款的。未按约定方式进行贷款资金支付的。未遵守承诺事项的。突破约定财务指标的。发生重大交叉违约事件的。
问题：
[多选] 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关联交易情况应当包括。（）、交易收益与损失、关联方在交易中所占权益的性质及比重等。
关联方。交易类型。交易金额及标的。交易价格及定价方式。交易对象。
问题：
[多选] 《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构有下列情形之一的，应当经批准。（）
变更名称。变更注册资本。变更机构所在地。更换高级管理人员。调整年度经营目标。
问题：
[多选] 根据《中华人民共和国刑法》，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，（）。
拘役。处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。。无期徒刑。
问题：
[多选] 有下列情形之一的，可能构成伪造、变造金融票罪（）。
伪造、变造汇票、本票、支票的。伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的。伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的。伪造信用卡的。伪造国库券、政府债券、股票等。
问题：
[多选] 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，涉嫌下列（）情形之一的，以挪用资金案应予追诉。
挪用特定款物价值在五千元以上的。挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，超过三个月未还的。挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，进行营利活动的。挪用本单位资金数额在五千元至二万元以上，进行非法活动的。将本单位财物非法占为己有，数额在五千元至一万元以上的。
问题：
[多选] 《中华人民共和国刑法修正案（七）》将刑法第一百八十条新增加一款，明确证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的（），利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，依照第一款的规定处罚。
从业人员。客户。交易对手。有关监管部门工作人员。行业协会的工作人员。
