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ABIS中没有持卡人信息的，按照相关要求增加该持卡人的信息。ABIS中预留持卡人信息不完整，或与“申请表”上信息不一致的，提示客户增加或修改信息。ABIS中持卡人信息准确完整的，无需再建该持卡人信息。ABIS中预留持卡人信息不完整，或与“申请表”上信息不一致的，不需增加或修改信息。

受理岗人员审核客户是否签订“中国农业银行金穗贷记卡领用合约（商务卡）”。受理岗人员审核申领人提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致，核对后在复印件上签注“与原件相符”字样并加盖经办人员名章。受理岗或调查岗人员通过联网核查系统核对持卡人的有效身份证件，打印联网查询交易凭证。调查岗人员必须通过人民银行征信系统及其他系统对申领单位法定代表人的资信状况进行调查，打印相关征信报告。申领单位未在发卡行所在地金融机构开立基本账户。

核对客户是否在农业银行开立账户。核对客户基本信息与营业执照，事业单位法人证书或组织机构代码证等内容是否一致。核对注册账户账号，户名，账户性质等内容与业务系统以及开户行印鉴卡内容是否相符，账户预留印鉴与开户行印鉴卡印鉴是否相符。通过联网核查系统对经办人以及企业网上银行管理员，操作员的有效身份证件进行查询核实，并将核查信息打印与身份证复印件一起装订。

审核“开立个人银行结算账户申请书”填写的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息一致。通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件。选择开户交易先联动输入证件类型，证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息。代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件。

审核资料。识别客户身份。登记信息。资料保存。

中国农业银行电子银行业务注册表（个人）。中国农业银行电子银行业务申请表（个人）。中国农业银行电子银行服务协议（个人）。联网核查交易凭证。

保险费金额人民币1万元含以上或者外币等值1000（含）美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，。单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000（含）美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，。保险费金额人民币20万（含）元以上或者外币等值2万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。保险费金额人民币10万（含）元以上或者外币等值1万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。

对人民币单笔5万（含）元以上现金存款业务。。对人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务。。对外币当日累计等值5000美元以上现金存款业务。。对外币当日累计等值1万（含）美元以上现金取款业务。。

对未在农业银行开立账户的客户提供人民币单笔金额1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上一次性现金汇款业务。。未在农业银行开立账户的客户办理无卡，无折现金存款业务的，。对未在农业银行开立账户的客户提供一次性票据兑付（含旅行支票）业务，且金额单笔人民币1万元（含）以上或者外币等值1000（含）美元以上的。。对未在农业银行开立账户的客户提供一次性外币兑换业务且单笔等值1000（含）美元以上的。。

禁止原18位身份证开户的老客户使用15位身份证再次开户。客户信息的采集应规范，准确，严禁任意输入不合法，不规范的客户信息。客户需要修改自己的基本信息，应持有效身份证件。客户信息系统中登记的姓名与客户姓名不一致，请客户到开户行办理。客户信息的修改，账户重归户等操作，不需要主管授权。