问题：
[多选] 呆账准备金计提的报表核对包括（）。
呆账准备金入账情况表及呆账准备金计提情况表是否一致。呆账准备金计提情况表的风险资产余额与辖内汇总的分币种业务状况日报表中风险资产科目余额合计核对一致。呆账准备金支出科目，呆账损失基本准备科目及其分户的余额，发生额是否正确。坏账准备支出科目，坏账准备科目及其分户的余额、发生额是否正确；长期投资减值准备支出科目，长期投资减值准备科目及其分户的余额，发生额是否正确。
问题：
[多选] 本系统计提税金的期初金额按计提周期将所有参与税金计提的科目余额累加而成，主要有以下情况需要调整计提期初金额（）。
初次利用本系统进行税金计提，期初金额需要变动时。计提行部关系变更，对计提期初金额有影响的。非计提项目有变动影响期初金额的。根据本部门单位需要。
问题：
[多选] 需上下级行共同审批的资金调度业务包括（）。
系统内借款。缴存准备金。提前调退上存业务。约期上存业务。
上存清算资金。调退下级行到期上存。归还系统内借款，缴退准备金。国债资金的缴退，兑付，手续费下划。上存系统内票据。
问题：
[多选] 批量结息后，指定专人检查通用核算户利息清单与利息凭证，应审核（）。
利息清单与利息凭证是否一致。。抽查使用不同计息方式的账户结出的利息、透支利息是否正确。。分段计息账户在利率调整前后的计息积数，使用的利率及结出的利息是否正确。。内部账户余额表各户余额。
问题：
[多选] 对开立人民币基本存款账户的客户身份识别以下说法正确的是（）。
对应开立的账户名称与所提供的有关证明文件名称不一致的，需通过工商行政管理部门或税务部门等发证机构查询核实，情况不属实的，不予受理。对需要了解控股股东或实际控制人身份的，可通过客户公司章程或向工商行政管理等部门核对。法定代表人或单位负责人及授权办理业务人员的身份证件，可通过联网核查系统等措施进行核对。对完成客户身份识别，符合规定的客户，在现金管理系统中完整登记客户身份基本信息。
个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户。对公客户交易量与其注册资金数额，经营范围存在明显不符，日常收付的资金量大大超过企业规模，需要关注咨询公司，物业公司，劳务服务公司等服务性行业资金交易异常情况。账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑。
客户身份证件或证明文件超过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。对公客户的控股股东或者实际控制人，法定代表人，负责人和授权办理业务人员的有效身份证件或者身份证明文件已超过有效期限，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，应中止为客户办理业务。依据有关法律被司法机关冻结的账户，应当根据司法机关的要求中止办理业务。账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定的业务。
问题：
[多选] 对所有网上银行高风险账户操作使用双重身份认证。双重身份认证由（）身份认证组成。
基本。密码。附加。定期。
查询信贷管理系统（CMS），人民银行企业征信系统及有关信贷档案，了解申请人及保证人用信状况及用信记录。通过到工商，税务，海关，国土等有关行政主管机关以及行业协会，会计师事务所，评估机构，律师事务所等社会中介机构查询，核对客户提供资料的真实性。通过对申请人及保证人上下游企业（包括主要供应商和主要客户）和竞争对手咨询，侧面了解客户的实力，生产，经营，信用，同业地位等状况。通过收集报刊，杂志，电视，广播，互联网等公开媒体上有关申请人及保证人的报道，获取间接信息。通过银行同业协会或其他有效途径与其他商业银行建立客户信息沟通机制，相互验证客户信息的完整性、真实性和有效性。
