当前位置:银行业法律法规与综合能力题库>第八章金融犯罪及刑事责任题库

问题:

[多选] 下列关于签订、履行合同失职被骗罪说法正确的有()。

本罪属于渎职犯罪。本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产。本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中,行为人参与两个过程方可构成犯罪。金融机构工作人员严重不负责任,造成大量外汇被骗购也以本罪论处。致使国家利益遭受重大损失的处以10年以上有期徒刑。

问题:

[多选] 关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有()。

编造引进资金、项目等虚假理由。使用虚假的经济合同。使用虚假的证明文件。使用虚假的产权证明作担保。超出抵押物价值重复担保。

问题:

[多选] 关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有()。

本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度。吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款。本罪主观方面是故意,并且以非法牟利目的为必要。"吸收客户资金不入账"是指不记入金融机构的法定存款账簿。本罪主体是特殊主体,为银行或其他金融机构工作人员。

问题:

[多选] 下列金融犯罪不能由单位构成的有()。

信用卡诈骗罪。贷款诈骗罪。伪造货币罪。违法票据承兑、付款、保证罪。票据诈骗罪。

问题:

[多选] 下列属于金融机构工作人员的金融犯罪的有()。

贪污罪。受贿罪。贷款诈骗罪。挪用资金罪。签订合同失职被骗罪。

问题:

[多选] 盗取信用卡并使用的,不应定为()。

盗窃罪。信用卡诈骗罪。诈骗罪。票据诈骗罪。金融凭证诈骗罪。

问题:

[多选] 破坏金融管理秩序的行为包括()。

个人以高于银行同类利率支付利息,向公众集资。某企业发现自己持有的汇票作废,在购买原材料的时候继续使用。银行工作人员利用职务上的便利,收取客户财物以帮助其优先办理业务。银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户。明知所出售的是假币仍协助运输。

问题:

[多选] 金融犯罪的构成包括()。

犯罪客体。犯罪客观方面。犯罪主体。犯罪主观方面。犯罪动机。

问题:

[多选] 信用卡诈骗罪在客观上表现为()。

使用伪造的信用卡。使用作废的信用卡进行诈骗。冒用他人的信用卡。利用信用卡进行恶意透支。使用以虚假的身份证明骗领的信用卡。

问题:

[多选] 金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括()。

主观上均具有非法占有目的。实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为。受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为。受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失。使受骗者陷入或者强化认识错误。