问题：
[多选] 在为客户办理正式挂失业务时，应注意哪些事项？（）
A、正式挂失业务必须在原开户行办理。柜员和业务授权人应审核确认身份及该笔存款未被支取或冻结；核对5万元以上大额挂失的真实性。B、挂失均应提供申请挂失人有效身份证件的复印件，若为代办挂失，连同存款人有效身份证件复印件一并作附件备查（若存款人死亡须提供死亡证明、财产继承书、遗嘱；若存款人不在当地可提供有效身份证件复印件、委托书、授权书等具有法律效力的证书或证明。）。C、对凭密码支取或非凭密码支取帐户，根据累计金额控制要求，应及时对挂失业务进行调查核实，若发现申请挂失人是假冒的，应立即报保卫部门及公安部门查处。D、挂失帐户金额大于5万元（不含）的密码挂失必须挂失满七天处理。
问题：
[多选] 办理银行卡业务时应注意哪些事项？（）
A、空白卡、制成卡、待销毁卡均应按照中国银行“重要空白凭证管理”要求建立登记制度，网点负责人或业务经理应定期检查并登记检查情况，核实使用的合规性。当日营业终止后须入库保管。B、检查申请表所填内容的完整性，是否按有关规定提供必要资料以及相关要件的真实性。C、办理业务时审核信用卡是否在有效期内，过期卡银行不予办理取款业务，不得办理无卡取现交易。D、信用卡是否及时在AS/400系统中作领卡操作，是否存在卡已发出但未操作领卡交易的情况。
A、支票必须在会计系统中登记号码，支付时由系统进行号码校验核销，以防止支票诈骗等风险。B、退票必须在规定时间内办理，严禁银行垫款。C、对空头支票或印鉴不符支票按规定向人民银行报告后进行处罚。D、柜面受理支票必须审核支票与进帐单填写的要素是否相符。严禁柜员涂改进帐单的内容，严禁柜员撤换进帐单。
问题：
[多选] 有权查询单位存款，但无权冻结、扣划的机构是（）。
监狱。海关。国家安全部门。监察机关。审计机关。
问题：
[多选] 《商业银行法》规定：对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人（），但法律另有规定的除外。
查询。冻结。扣划。扣押。
问题：
[多选] 有权查询、冻结、扣划个人存款的机关是（）。
人民检察院。海关。税务。人民法院。
问题：
[多选] 有权查询、冻结个人及单位存款，但无权扣划的机关是（）。
人民检察院。公安机关。走私犯罪侦查机关。证券监管机关。
银行承兑汇票保证金。单位住房公积金账户中的存款。工会经费账户中的存款。信用证保证金。
问题：
[多选] 查询经办人对需要的资料可（），但不能借走原件。
借阅。抄录。复制。照像。
问题：
[多选] 根据中国银行出纳尾箱监管员管理制度，下列属于监管员的职责是（）.
A、营业终了，对尾箱的现金核卡大数，防止尾箱现金大额短缺或被挪用。B、每天监管尾箱经管人盘点库存、核对帐款，对尾箱加二锁（二把锁的钥匙分别由两人掌管）一封人库保管。C、坚持每星期对尾箱的现金、实物进行一次彻底的检查、清点，保证帐款、帐实相符。D、监督尾箱限额的执行情况，督促尾箱经管人将超限额的现金及时缴交库房。
