● 摘要
随着改革开放的不断深入，金融市场的竞争日益加剧。现金管理已悄然成为各大企业集团最关注的问题。现金管理水平的高低与企业的发展紧密相连，决定了一个企业的国际市场的竞争水平。基于此，农业银行亟需构建适合自身发展的现金管理系统，通过利用电子渠道完成收付款指令对资金流进行控制的过程，使现金管理可做到使企业资金迅速回收、付款更为便捷，这样可降低企业资金的在途时间。
首先，本文在分析系统设计模式的基础上，研究了SSH框架结构，包括：Spring框架、Struts 框架和Hibernate框架的体系结构、核心组件以及工作流程。综合三者的特点，在系统的总体设计过程中将三个框架有效地整合在一起。其次，又分析了银行现金管理系统的结构和业务需求，对账户管理、收款付款管理、资金归集管理、多级账簿管理、投融资管理等方面进行了详细的阐述。最后具体阐述了银行现金管理系统的设计过程，对系统进行测试、实施和试运行。
随着本银行现金管理系统的上线运行，可以利用现金管理这条主线，实现产品结构和收益结构调整，满足了客户最新资金管理需求，巩固客户关系，提高客户忠诚度。