● 摘要
随着淘宝网、京东商城、团购网等在线企业的迅速发展，尤其是保险公司在淘宝网开设门店及保险服务、保险巨头相继建立在线支付系统等事件，极大地促进了保险行业在线出单业务的发展。在线销售业务需要通过先进的技术手段，以客户需求为本，整合人保人寿现有的资源，向客户提供便捷的保险服务，拓展新的销售渠道，提升公司信息化进程。让客户在代理机构或网上能非常方便地购买寿险公司的保险产品，并可提供自助激活，网上支付的功能，方便客户购买。
本文根据对保险在线销售市场研究并结合保险公司的实际情况，首先梳理出保险在线销售系统应具有的业务流程，其次按照使用场景、使用角色、权限、技术标准等要素将业务流程分解，设计与之相适应的技术架构及系统功能。设计方案确立后，安排项目团队进行软件开发，并且利用单元测试、集成测试、压力测试等手段检验系统质量。
本次研究旨在建立一个面向营销、客户服务及客户关系管理的在线销售网站。配合售前、售中和售后相关业务流程，实现在线销售网站与公司核心系统、客户沟通渠道（短信、邮件）、网上支付系统等的集成。