经济资本配置有助于商业银行制定科学的（ ）体系。 业绩评估。 风险评估。 风险规避。 业务决策 。
商业银行在实施内部市场风险管理时，计算经济资本的公式为（ ） 市场风险经济资本=乘数因子×VaR。 市场风险经济资本=(附加因子+最低乘数因子)XVaR。 市场风险经济资本=(附加因子+最低乘数因子)／VaR。 市场风险经济资本=VaR／(附加因子+最低乘数因子) 。
衡量风险的指标不包括（ ） 方差。 久期。 凸度。 风险价值 。
对于全额抵押的债务，《巴塞尔新资本协议》规定应在原违约风险暴露的违约损失率基础上乘以（ ），该系数即《巴塞尔新资本协议》所称的“底线”系数。 0．75。 0.5 。 0．25。 0．15。
（ ），标志着金融期货交易的开始。 1968年，英国伦敦证券交易所首次进行国际货币的期权交易 。 1970年，美国芝加哥证券交易所开始换进期货交易。 1972年，美国纽约商品交易所的国际货币市场首次进行国际货币的期权交易 。 1975年，美国芝加哥商品交易所开展房地产抵押证券的期货交易 。
人力资源配置不当的风险是（ ）
