当前位置:个人理财题库>第八章个人理财业务管理题库

问题:

[多选] 商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的,由银行监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚。

A . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
C . 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D . 挪用单独管理的客户资产的
E . 未按规定进行风险解释和信息披露的

以下哪些说法是不正确的? 甲为某派出所的民警,在侦查一盗窃案件,发现犯罪嫌疑人是自己朋友的儿子,在去抓捕前,事先打电话告诉该朋友,让其儿子抓紧逃跑,致使该犯罪嫌疑人逃之天天。甲的行为构成徇私枉法罪。 乙为某仲裁机构的仲裁员,在审理一劳动仲裁案件时,收受他人贿赂,帮助他人伪造证据,作出有利于他人的仲裁裁决书。乙的行为构成枉法仲裁罪和受贿罪,数罪并罚。 丙为某刑警大队的民警,在侦查一刑事案件时,通过毁灭证据、妨害证人作证等手段,将该案件的犯罪嫌疑人无罪释放。丙的行为构成徇私舞弊不移交刑事案件罪。 丁为某法院的刑庭法官,某次在当地看守所执行提审任务时,由于违反法定程序和疏于监管,致使一被告人在提审时逃跑。该被告人逃跑又实施了新的犯罪。丁的行为构成失职致使在押人员脱逃罪。 下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的是()。 在个人理财业务活动中,商业银行应当实行全面、全程的风险管理。 商业银行对各类个人理财业务的风险管理,都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求。 商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中。 商业银行接收客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权。 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。 商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。 商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的。 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。 商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的。 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。 商业银行未按规定进行客户评估的。 假设甲不是某事业单位负责人,而是该事业单位的财务部出纳,甲利用职务之便巧立名目,私自填写转账支票,先后多次将本单位公款90万元,打入某证券营业部其个人股票账户内,进行股票交易,两个月获利100万元,立即将90万元悄悄归还给单位。后甲听说审计部门发现该单位有财务问题,感到害怕于是主动向单位承认了用单位90万元炒股的事,并将炒股所得100万元也都交给了单位。则甲的行为构成 挪用资金罪。 挪用公款罪。 挪用数额180万元。 可以从轻或者减轻处罚。 工作分析中的设计环节,不包括() 选择分析方法和人员。 明确分析客体,选择分析样本。 选择相关背景信息。 选择代表性工作进行分析。 商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的,由银行监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚。
参考答案:

  参考解析

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定,D选项中“挪用单独管理的客户资产”应当依法追究刑事责任。

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