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问题:

[多选] 以下关于商户收单业务风险管理机制的有关说法正确的是()。

A . 为提高审核效率,收单行的审查岗与审批岗可以兼任
B . 收单业务检查监督机制是指收单行应对商户交易进行有效跟踪监控,对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查
C . 收单行应建立突发事件响应机制,明确突发事件处理流程,妥善、快速处理收单业务开展过程中发生的突发事件
D . 收单业务风险报告制度是指收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报

下列属于商户收单欺诈风险的有()。 商户套现。 伪卡欺诈、侧录。 分单、洗单。 虚假申请。 下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有()。 商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚假交易形式套取现金。 虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户,将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡,假冒本商户交易与收单行清算的行为。 洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端,购买同一商品(或服务)为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次(含)以上交易的支付行为。 虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户。 什么是现代社会的谋断分工合作决策体制? 为什么说效益是公安决策的灵魂和核心? 以下关于风险商户监控核查管理说法错误的是()。 为加强收单风险防控,我行建立了收单风险交易分行集中监控、核查、处置机制。 风险商户调查工作主要由原商户调查人员担任。 收单行应将风险商户的核查及处理情况及时逐级向上级行或有关机构报告。 收单行发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据。 以下关于商户收单业务风险管理机制的有关说法正确的是()。
参考答案:

  参考解析

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