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一、选择题

1． 商业银行按其组织结构可以分为（ ）。

A. 单一制

B. 持股公司制

C. 分支银行制

D. 复合制

E. 连锁银行制

【答案】ABCE

【解析】从各国情况看，商业银行的组织制度主要有四种类型①单一银行制度，即银行业务完全有各自独立的商业银行经营，不设或者不允许设分支机构; ②分支银行制度，指法律上允许在总行（或总管理处）之下，在国内外各地普遍设立分支机构，形成以总机构为中心庞大的银行网络系统; ③持股公司制度，指由某一集团成立持股公司，由该公司控制或收购两家以上的若干银行的组织制度; ④连锁银行制度，指两家或更多的银行由某一个人或某一集团通过购买多数股票的形式，形成联合经营的组织制度。

2． 对于期权交易，下列说法正确的有（ ）。

A. 期权交易的直接对象不是证券，而是买卖证券的权利

B. 购买期权者在规定期限内必须行使期权，否则要付违约金

C. 期权出售者的协议规定的有效期内，无论市场行情如何变化，都有按协议规定执行交易的义务

D. 双向期权是指投资者在同一时间既购买某种证券的看涨期权，又购买该证券的看跌期权 E. 看跌期权又称为买入期权，是期权购买者预期未来某证券价格下跌，而与他订立买入合约，并支付期权费购买在一定时期内按合约规定的价格和数量买进该证券的权利

【答案】ACD

【解析】B 项购买期权者在规定期限内没有义务必须行使该期权; E 项看跌期权又称为卖出期权，是期权购买者预期未来某证券价格下跌，而与他订立买入合约，并支付期权费购买在一定时期内按合约规定的价格和数量买进该证券的权利。

3． 以下哪个组织不属于国际性金融机构? （ ）

A. 国际货币基金组织（TMF ）

B. 世界贸易组织（WTO ）

C. 国际复兴开发银行（TBRD ）

D. 国际清算银行（BIS ）

【答案】B

【解析】国际金融机构主要包括:国际清算银行、国际货币基金组织、世界银行（也称国际复兴开发银行）、国际开发协会、国际金融公司、亚洲开发银行以及非洲开发银行等。WTO 是国际经济组织，而不是国际性金融机构。

4． 某银行出售某证券的同时，与买方约定于91天后以双方事先商定的价格将等量的该证券再买回的融资方式称为（ ）。

A. 期货交易

B. 回购交易

C. 现货交易

D. 信用交易

【答案】B

【解析】八项期货交易是指在期货交易所买卖标准期货合约的交易行为; C 项现货交易是指买卖双方出自对实物商品的需求与销售实物商品的目的，根据商定的支付方式与交货方式，采取即时或在较短的时间内进行实物商品交收的一种交易方式; D 项信用交易又称”保证金交易”和垫头交易，是指证券交易的当事人在买卖证券时，只向证券公司交付一定的保证金，或者只向证券公司交付一定的证券，而由证券公司提供融资或者融券进行交易。

5． 监管当局的监管内容是（ ）。

A. 社会的收益

B. 对证券交易的核准

C. 对上市公司的持续性监督

D. 制止和处罚交易当中的违法行为

E. 制订明确的交易规则和交易方式、方法等

【答案】BCDE

【解析】监管当局的监管内容包括:①对证券交易的核准; ②对上市公司的持续性监督; ③制止和处罚交易当中的违法行为; ④制定明确的交易规则和交易方式; ⑤对证券市场的剧烈波动进行干预; ⑥限制有关人员进入交易市场。

6． 股票价格波动具有（ ）性

A. 经济

B. 投机

C. 纯粹

D. 小变

【答案】AB

7． 我国习惯上将年息、月息、拆息都以“厘”做单位，若年息3厘、月息2厘、拆息2厘，则分别是指（ ）

A. 年利率为3%，月利率为0.02%，日利率为0.2%

B. 年利率为0.3%，月利率为0.2%，日利率为0.02%

C. 年利率为0.3%，月利率为0.02%，日利率为2%

D. 年利率为3%，月利率为0.2%，日利率为0.02%

【答案】D

【解析】年率的1厘是指1%, 3厘即为3%; 月率的1厘是指0.1%，2厘即为0.2%; 日拆利率的厘是指0.01%, 2厘即为0.02%。

8． 在经济萧条时期，政府不会选择的货币政策是（ ）。

A. 降低法定准备率

B. 中央银行在公开市场上买进政府债券

C. 中央银行在公开市场上卖出政府债券

D. 降低再贴现率

【答案】C

【解析】在经济萧条时期，政府会采取宽松的货币政策，主要包括降低法定准备金率、降低贴现率和在公开市场上买进政府债券，以达到扩大货币供给的目的。C 项，卖出政府债券属十紧缩的货币政策，是治理通货膨胀的货币政策。

9． 背景材料:某储户2008年3月30日存入银行定期存款2000元，存期一年，假设存入时该档次存款年利率为6%。该储户于2009年5月30日才支取这笔存款，若支取日挂牌公告的活期储蓄存款年利率为3.78%。支取后该储户于当日将1000元存为活期存款（不考虑利息税）问题:

（1）面值为100元的永久性债券票面利率是10%，当市场利率为8%时，该债券的理论市场价格应该是（ ）元。

A.100

B.125

C.110

D.1375

（2）该储户一年到期的利息为（ ）元

A.37.8

B.60

C.28.9

D.120

（3）该储户的逾期利息为

A.4.90

B.5

C.3.78