理财师应当认识到理财规划跟踪服务的重要性，这也是产生客户黏性、维护良好客户关系，以及开发新客户（包括通过转介绍）的一个重要手段。
Excel是一款功能强大的电子表格和数据分析应用程序，熟练操作Excel的能力是是理财师必须拥有的基本技能。
综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。 现金收支管理（包括债务管理）。 保险规划。 投资规划（不包括教育、退休养老问题）。 税务规划。 遗产规划。
对于雇佣了家政服务人员的家庭，该家庭潜在的财务风险是（）。 人身风险。 责任风险。 信用风险。 投资风险。
在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（）。 先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种。 发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑。 以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划。 尽量不要减少客户所需的保险额度。
了解客户的风险属性有许多方法，以下选项中属于的是（）。
