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2018年石河子大学MBA 教育中心431金融学综合[专业硕士]之金融学考研核心题库（一） . 2 2018年石河子大学MBA 教育中心431金融学综合[专业硕士]之金融学考研核心题库（二） 11 2018年石河子大学MBA 教育中心431金融学综合[专业硕士]之金融学考研核心题库（三） 20 2018年石河子大学MBA 教育中心431金融学综合[专业硕士]之金融学考研核心题库（四） 29 2018年石河子大学MBA 教育中心431金融学综合[专业硕士]之金融学考研核心题库（五） 39

一、名词解释

1． 外部平衡（hxternal}; quilibrium ）

【答案】外部平衡是相对内部平衡而言，主要指国际收支平衡。在开放经济下，政府的政策目标可分为外部平衡和内部平衡。外部平衡和内部平衡之间既存在一致性，也存在冲突。二战后，一些西方经济学者如米德（J.F.Meade ）、丁伯根（J.Tin-bergen ）、斯旺（T.W.Swan 、约翰逊（J.G .Johnson ）和蒙代尔（R.Mandell ）等都曾研究过同时实现内部平衡和外部平衡，认为这两种平衡是有联系的，必须放在一起研究。当外部平衡超过一定限度时，就必须采取以下对策:支出增减型政策（expenditure switching policy ），即通过财政政策和货币政策来调节总支出; 支出转换政策（expenditur eshifting policy ），包括贬值和直接管制两方面，前者采用汇率变动政策使国内国外相对价格发生变化，从而引起对本国商品和外国商品的需求转换。而直接管制，即对某些经济部门给予优待或限制（如关税、出口津贴、许可证、限额、外汇管制等），目的也在于将对国外产品的需求转换到国内产品上来。

2． 中央银行独立性

【答案】中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权利、决策与行动的自主程度。中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府的关系上，这一关系包括两层含义:一是中央银行应对政府保持一定的独立性; 二是中央银行对政府的独立性是相对的。

中央银行的独立性主要表现在:建立独立的发行制度，以维持货币的稳定; 独立地制定或执行货币金融政策; 独立地管理和控制整个金融体系和金融市场。这是一种相对的独立性，即在政府的监督和国家整体经济政策指导下的独立性。它的两条原则是:第一，中央银行的货币金融政策的制定及整个业务操作必须以国家的宏观经济目标为基础的出发点。要考虑自身所承担的任务及责任，不能自行其是，更不能独立于国家的宏观经济目标之外，甚至与国家的宏观经济目标相对立。第二，中央银行的货币金融政策的制定及整个业务操作都必须符合金融活动自身的规律。中央银行既不能完全独立于政府，也不能对政府百依百顺，成为政府附庸。

3． 结构型通货膨胀

【答案】指由于国民经济结构比例失调造成供求关系失调，从而引起物价的全面上涨。其表现是:一些经济部门因供不应求而出现物价上涨，另一些部门商品供过于求，但受成本和价格刚性的影响，其价格未有明显回落，从而导致总体价格水平上涨趋势。结构型通货膨胀又可分为三种:

①部门差异通货膨胀。是由美国经济学家鲍莫尔提出的一个以不同劳动生产率增长率为核心的结构型通货膨胀模型。②资源供求失衡型通货膨胀。由英国经济学家希克斯提出。③传递型通货膨胀，由娜威经济学家奥克鲁斯特，瑞典经济学家埃德格兰等人提出。

4． 扩大的价值形式

【答案】随着社会分工的出现，共同生产逐渐被个人生产所代替，私有制出现以后，公社和公社之间的交换，一步一步地为个人与个人之间的交换所替代，交换日益发展成为经常的现象。这时，一种物品不再是非常偶然地才和另外一种物品发生交换关系，而是经常地与另外多种物品相交换，于是，一种物品的价值就会由许多其他物品表现出来。对于一种物品的价值可以由许多种商品表现出来，而所有物品都可成为表现其他物品的等价物的这种情况，马克思称之为扩大的价值形式。

5． 金融监管

【答案】金融监管是金融监督和金融管理的复合词。金融监管有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指金融主管当局依据国家法律法规的授权对金融业（包括金融机构以及它们在金融市场上的业务活动）实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称。广义的金融监管除主管当局的监管之外，还包括金融机构的内部控制与稽核、行业自律性组织的监督以及社会中介组织的监督等。

6． 非银行金融机构

【答案】指除中央银行、商业银行及专业银行以外的其他经营金融业务的公司或组织，包括证券公司、保险公司、信托投资公司、财务公司、信用合作社、租赁公司、消费信贷机构、基金组织等。非银行金融机构小能吸收存款，业务范围也很狭窄，所提供的服务有限，它只能做资金经纪人，不具备创造信用的能力。但都是以信用方式集聚资金并投放出去以达到盈利的目的，与商业银行及专业银行并无本质的区别，仍然属于金融机构。

7． 货币中性

【答案】是指货币因素不能改变实际资源的配置。如果货币因素能改变实际资源的配置，那么货币就是非中性的。

8． 参与成本

【答案】投资者要想参与市场，要付出学习成本，要交学费，要投入精力，学习市场运作，了解资本收益的变化，监视市场的动态; 要懂得如何进行资产组合，而且要实时地调整组合，如此等等，这些共同构成需要投资者付出的成本即参与成本。

9． 国际收支自动调节（BOP Autonomous djustment）

【答案】国际收支自动调节是指由国际收支失衡引起的国内经济变量变动对国际收支的自动

调节作用。在纯粹的自由经济中有货币一价格机制、收入机制及利率机制等国际收支自动调节机制。货币一价格机制（Money-price echanism），也称“价格一现金流动机制”，其描述的是国内货币供给存量与一般物价水平变动以及相对价格水平变动对国际收支的影响。当一国处于逆差状态时，对外支付大于收入，货币外流，物价下降，本国汇率也下降，由此导致本国出口商品的价格绝对或相对下降，从而出口增加，进口减少，贸易收入得到改善。国际收支顺差的自动调节情况正好相反。收入机制（Income Mechanism）的调节作用表现为:当国际收支逆差时，表明国民收入下降。国民收入下降引起社会总需求下降，从而进口需求也下降，进而改善贸易收支，反之亦反之。利率机制（Imerect Mechanism）的调节作用表现为:当国际收支发生逆差时，本国货币供给存量减少，利率因此上升，这意味着本国金融资产的收益上升，从而对本国金融资产的需求上升，对外国金融资产的需求相对下降。这样，资金外流减少或内流增加，资本与金融项目收支得到改善。当国际收支顺差时，上述的自动调节仍然起作用，只是方向相反而已。

二、简答题

10．什么是货币政策的“双重目标论”?

【答案】（1）双重目标论的定义

货币政策的“双重目标论”是指在制定和执行货币政策时，要将币值稳定和经济增长同时作为货币政策的目标。货币政策的目标指的是中央银行制定和执行货币政策所要达到的最终目标，一般来说，货币政策的目标包括币值稳定、经济增长、充分就业、国际收支平衡四个方面。根据对货币政策目标的选择不同，可以分为货币政策的单一目标论、双重目标论、多重目标论。

（2）双重目标论的内容

双重目标论认为，货币政策的目标不可能是单一的，而应当是同时兼顾稳定币值和经济增长这双重目标。经济增长是币值稳定的物质基础，而币值稳定又有利于经济的长期稳定增长。二者相互制约和互相影响，只偏重某一目标的结果不仅不可能在长期经济运行中实现该目标，对整个国民经济的稳定协调发展也是不利的。

我国的《中国人民银行法》规定，我国货币政策的目标是保持物价稳定，并在此基础上促进经济发展，在一定程度上，也属于双重目标论。

11．什么是利率? 它是如何分类的?

【答案】利息率，简称“利率”，是指一定时期内利息额同本金额的比率，即利率一利息/本金。

利率按照不同的标志，可以有多种不同的分类，经济生活中几种常用的分类方法是:

（1）按照计算日期不同，利率分为年利率、月利率和日利率三种。年利率是指按年计算的利率，通常用百分数（%）表示; 月利率是指按月计算的利率，通常用千分数（%。）表示; 日利率是指按天计算的利率，通常用万分数（）表示。三者可相互换算:

年利率=12×月利率=365×日利率