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一、概念题

1． 证券的公开发行

【答案】公开发行证券是一种按证券发行对象划分的证券发行力一式。公开发行即公募发行，是指发行人向不特定的社会公众投资者发售证券的发行方式。在公募发行的情况下，任何合法的投资者都可以认购。

2． 银行业监管

【答案】银行业监管是银行业监督管理的简称，是指对银行等金融机构的设立、业务经营及其他活动所进行的监督、管理。银行业监管的概念有广义和狭义之分。广义的银行业监管包括银行等金融机构的自我监督、管理和有关机关对其进行的外部监督、管理，而狭义的银行业监管仅指外部监管。外部监管主体可以包括银监会、审计机关、财政机关等。其中最为主要的监管机构是银监会。

3． 开放式基金与封闭式基金

【答案】根据基金是否可以赎回，证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

4． 外资企业

【答案】外资企业，是指依照中华人民共和国法律的规定，在中国境内设立的，由中国投资者和州习投资者共同投资或者仅由外国投资者投资的企业。外资企业是一个总的概念，包括所有含有外资成分的企业。依照外商在企业注册资本和资产中所占股份和份额的比例不同，以及其他法律特征的不同，可将外资企业分为中外合资经营企业、中外合作经营企业和外资企业三种类型。

5． Global corporate citizens

【答案】企业公民是指一个公司将社会基本价值与日常商业实践、运作和政策相整合的行为方式。企业公民认为公司的成功与社会的健康和福利密切相关，因此，它会全ICI 考虑公司对所有利益相关人的影响，包括雇员、客户、社区、供应商和自然环境。企业公民理念倡导，企业在经营活动中，以地球环境和人类福社为出发点，按照为客户提供优质产品和满意服务为基本原则，自觉承担社会责任，实现全面、协调、可持续的线性发展。

6． 补贴

【答案】补贴是指进出口政府为了刺激出口，对生产出口产品的企业实行特殊政策、给予特殊的经济或财政上的支持措施。构成补贴必须符合三个条件:

（1）补贴存在;

（2）损害存在，确定损害的主要依据为:①补贴进口数量及其对国内市场同类产品价格的影响; ②这些进口商品对国内同类产品生产者所带来的影响。

（3）补贴的产品与损害之间存在因果联系。

7． 土地使用权出让

【答案】土地使用权出让，是指国家将国有土地使用权在一定年限内出让给土地使用者，由土地使用者向国家支付土地使用权出让金的行为。土地使用权出让为土地的一级市场。国家对城镇土地的一级市场实行垄断:土地使用权出让必须符合土地利用总体规划、城市规划和年度建设用地计划; 土地使用权出让，应当签订书面出让合同。

8． 公开市场操作

【答案】公开市场操作（又称公开市场业务）是中央银行吞吐基础货币、调节市场流动性的主要货币政策工具，通过中央银行与指定交易商进行有价证券和外汇交易，实现货币政策调控目标。这种业务的目的在于，通过扩张或者紧缩信用，调节社会货币供应量。

中国中央银行的公开市场操作包括人民币操作和外汇操作两部分。1999年以来，公开市场操作已成为中国人民银行货币政策日常操作的重要工具，对于调控货币供应量、调节商业银行流动性水平、引导货币市场利率走势发挥了积极的作用。

二、简答题

9． 新闻传媒业的法律调整有哪些特点?

【答案】（1）新闻传媒业的概念

新闻传媒业是“新闻机构及其各项业务的总称”。它在传统上是指报社、通讯社、广播电台、电视台、新闻期刊社、新闻电影制片厂等机构，运用报纸、广播、电视、新闻图片、新闻期刊、新闻电影等传播媒介进行的新闻活动，近年则出现了新闻网站、电子新闻订阅等新的传媒形式。

（2）西方国家对新闻传媒业的法律调整有如下特点:

①法律允许私人拥有传媒机构，作为产业和经济实体;

②传媒活动相对独立，被称为与立法、行政、司法平行的“第四权力”;

③市场准入宽松，创办传媒原则上不受限制; 最后，营利色彩浓厚，市场竞争激烈。

（3）我国新闻传媒业的法律调整具有如下特点:

①承认传媒的政治和意识形态属性;

②传媒机构的设立采许可制而非准则制;

③首要追求社会效益，兼顾盈利及经济效益。

10．简述破产重组的内涵。

【答案】（1）破产重组的概念

破产重组是指当企业资不抵债时，管理层可以向法院申请破产重组。一旦申请获得批准，则债权人就不能向破产企业催逼债务。法律允许由同一个企业的管理层向债权人提出一个重组方案，延期归还债务，停止发放股息，暂停支付债务本钱，只支付利息，削减无担保的债权。

（2）破产重组最广义的涵义

破产重组最广义的涵义包括企业倒闭和清算。清算是公司依法被宣布完全解体，资产全部变卖，进行偿债。因而会产生一种企业淘汰方式的资产重组。破产不只是企业倒闭、清算，而且包括依法重组和调整。调整是在法庭之外，由债权人以债务人进行的和解存活。可见，重组和调整均是资不抵债而需要破产的企业，经过财务整顿，实现资本结构重组，以及经过领导班子的调整，生产、经营计划的转变，而获得重生。

（3）破产重组与调整的作用

①有利于债权人避免在破产清算中因资不抵债而受损;

②有利于职工防止企业解散引起的大量失业及其带来的社会震荡;

③有利于企业避免因破产而信誉受损。

破产的清算形式仍是破产的主要形式，它促进了资产的流动、再配置和再组合，起着结构调整和扶优汰劣的作用。在西方发达的资本主义国家，破产是市场经济中一种正常现象，每年破产倒闭的企业动辄数十万家。但是，在中国市场经济不发达，破产机制不完善，破产立法不健全的进行条件下，企业破产的难度相当大。甚至比企业兼并实施难度还要大的多。正因为如此，国家政策鼓励“多兼并，少破产。”

11．简述财政转移支付的概念和特征。

【答案】（1）财政转移支付的概念

财政转移支付是指各级政府之间为解决财政失衡而通过一定的形式和途径转移财政资金的活动，是用以补充公共物品而提供的一种无偿支出。狭义上财政转移支付是政府间的财政转移支付; 广义上，还包括各级财政对企业和居民的转移支付，即则政补贴。

政府间财政转移支付，是指各级政府之间财政资金的相互转移或财政资金在各级政府之间的再分配。这种转移支付形式一般有二种:

①中央政府将其预算收入的一部分向下转移给地方政府;

②地方政府将其预算收入的一部分向上转移给中央政府;

③同级政府之间一部分预算收入的相互转移。凡是相邻两级政府间的上级政府对下级政府的财力转移是狭义上理解的转移支付。

在我国，从1994年分税制财政体制改革基础上确立的财政转移支付制度，是一种从狭义上理解的财政转移支付。

（2）财政转移支付的特征