2018年中国科学技术大学管理学院431金融学综合[专业硕士]之金融学考研核心题库
● 摘要
目录
2018年中国科学技术大学管理学院431金融学综合[专业硕士]之金融学考研核心题库（一） . 2 2018年中国科学技术大学管理学院431金融学综合[专业硕士]之金融学考研核心题库（二）13 2018年中国科学技术大学管理学院431金融学综合[专业硕士]之金融学考研核心题库（三）23 2018年中国科学技术大学管理学院431金融学综合[专业硕士]之金融学考研核心题库（四）34 2018年中国科学技术大学管理学院431金融学综合[专业硕士]之金融学考研核心题库（五）45
一、选择题
1． 商业银行的资本充足率指（ ）
A. 资本和期限加权资产的比率
B. 资本和风险加权资产的比率
C. 资本和期限加权负债的比率
D. 资本和风险加权负债的比率
【答案】B 。
【解析】商业银行的资本充足率是指商业银行持有的符合相关规定的资本与商业银行风险加权资产之间的比率。
2． 金币本位制度下，汇率决定的基础是（ ）。
A. 铸币平价
B. 法定平价
C. 通货膨胀率
D. 购买力平价
【答案】A
【解析】两个实行金本位制度国家单位货币的含金量之比称作铸币平价，两国货币汇率的决定基础就是铸币平价。
3． 商业银行按其组织结构可以分为（ ）。
A. 单一制
B. 持股公司制
C. 分支银行制
D. 复合制
E. 连锁银行制
【答案】ABCE
【解析】从各国情况看，商业银行的组织制度主要有四种类型①单一银行制度，即银行业务完全有各自独立的商业银行经营，不设或者不允许设分支机构; ②分支银行制度，指法律上允许在总行（或总管理处）之下，在国内外各地普遍设立分支机构，形成以总机构为中心庞大的银行网络系统; ③持股公司制度，指由某一集团成立持股公司，由该公司控制或收购两家以上的若干银行的组织制度; ④连锁银行制度，指两家或更多的银行由某一个人或某一集团通过购买多数股票的形
式，形成联合经营的组织制度。
4． 从性质上讲，商业银行是（ ）。
A. 不以盈利为目的的国家银行
B. 执行国家产业政策的政策性银行
C. 承担金融资金融通职能的特殊企业
D. 专门从事金融管理的非金融部门
【答案】C
【解析】商业银行是以盈利为目的、主要以吸收存款和发放贷款形式为工商企业提供融资服务，并办理结算业务的金融企业。商业银行与一般工商企业相同，必须依法设立、依法经营、照章纳税、自担风险、自负盈亏。但商业又与一般工商企业不同，商业银行是金融企业，是承担着资金融通职能的企业。
5． 金融自由化的主要内容有（ ）。
A. 放松利率管制
B. 发行直接融资工具
C. 放松汇率限制
D. 缩减指导性信贷计划
【答案】ABCD
【解析】金融自由化的主要内容包括:①实现完全的利率和汇率的自由化、市场化; ②改变境内外金融市场的分离状态，对外开放金融市场，实行外汇交易自由化等等。
6． “经理国库、临时的财政垫支、充当银行最后贷款人”表示中央银行在行使（ ）职能。
A. 调节职能
B. 服务职能
C. 管理职能
D. 控制职能
【答案】B
【解析】服务职能是指中央银行向政府和银行及其他金融机构提供资金融通、划拨清算、代理业务等方面金融服务的职能。中央银行为政府服务，具体表现在:①经理国库; ②临时的财政垫支; ③代表政府参与国际金融活动; ④作为政府的金融顾问和参谋。中央银行为银行与非银行金融机构服务，具体表现在:①主持全国的清算事宜; ②作为银行的最后贷款者。
7． 商业银行最基本的职能是（ ）。
A. 信用中介
B. 支付中介
C. 信用创造
D. 货币创造
【答案】A
【解析】商业银行的主要职能包括信用中介、支付中介、信用创造，其中信用中介是最基本的。
8． 下列说法中正确的有（ ）。
A. 风险交易和风险管理的专业性越强，投资者的参与成本就越低
B. 资产证券化的运作使银行的运作与资本市场的运作交叉在一起
C. 传统利息性收入下降的压力促使银行从事高风险的衍生产品交易
D. 市场与机构、机构与机构相互渗透和界限日益模糊的趋势代表了金融发展趋势的主流
【答案】BCD
【解析】A 项风险交易和风险管理的专业性越强，投资者的参与成本就越高。
9． 关于可转换债券，下列描述错误的是（ ）。
A. 可转换债券是指公司债券附加可转换条款，赋子债券持有人按预先确定的比例（转换比率）转换为该公司普通股的选择权
B. 大部分可转换债券是没有抵押的低等级债券，并且常由风险较大的小型公司所发行的
C. 发行可转换债券的公司筹措债务资本的能力较低，使用可转换债券的方式将增强对投资者的吸引力
D. 可转换债券不能被发行公司提前赎回
【答案】D
【解析】可转换债券是指，在约定的期限内，在符合约定条件之下，其持有者有权将其转换（也可以不转换）为该发债公司普通股票的债券。由于具有可转换的性质，债券利率低于普通债券，这有利于发行者降低筹资成本; 也正是由于具有可转换的选择，增加了投资者的兴趣。可转换债券持有人还享有在一定条件下将债券回售给发行人的权利，发行人在一定条件下拥有强制赎回债券的权利。
二、名词解释
10．货币替代与资产替代
【答案】货币替代是指在本国出现较为严重的通货膨胀或出现一定的汇率预期时，公众出于降低机会成本与保持相对高的收益的考虑，减少持有价值相对较低的本国货币而增加持有价值相对较高的外国货币的现象。美元化就是一种货币替代。
资产替代是指资产收益率和风险结构失衡所引发的公众重新调整其资产组合，减持价值被高估的资产，增持价值被低估的资产的套利行为，这里的资产是广义的，它既包括不同层次的货币性资产之间的替代，也包括货币性资产与非货币性金融资产之间的替代，还包括金融资产与实物资产之间的替代。
货币替代与资产替代的区别有以下几点:第一，内涵不同，货币需求函数与资产需求函数的影响变量不尽相同。第二，外延也不同。货币替代仅指本币与外币资产的替代，而资产替代还包括流动性不同的货币资产，以及货币资产与非货币资产之间的替代。从这个意义上说，货币替代可