当前位置:个人理财题库>第八章个人理财业务管理题库

问题:

[多选] 下列()明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。

A . 从业人员为客户提供理财咨询方案,包括向客户提供规避监管的意见
B . 从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议,利用所在机构的资源提供便利
C . 从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律,建议客户可以经由第三人代其申请,以规避法律约束
D . 对某客户为规避监管而办理的业务,不按内部流程进行必要的汇报
E . 为达成交易,从业人员让客户重新提交真实信息,以便顺利提交审核

商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。() 所有人力资源活动中的“人”与“事”及其关系,是整个人力资源管理研究的基本点。其中,“人”在这里不是一般意义的人,是指()。 在职人员。 在职人员或求职人员。 “人”与“事”。 “人”与“事”及其关系。 商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括具备相应的学历水平和工作经验。() 银行业从业人员应当遵守本职业操守,并接受()的监督。 国家司法机关。 银行业协会。 银行业监管机构。 新闻媒体。 社会公众。 陈某趁珠宝柜台的售货员接待其他顾客时,伸手从柜台内拿出一个价值2300元的戒指,握在手中。然后继续在柜台边假装观看。几分钟后售货员发现少了一个戒指并怀疑陈某,便立即报告保安人员。陈某见状,速将戒指扔回柜台内逃离。关于本案,下列哪些说法是正确的? 陈某的盗窃行为已经既遂。 陈某的盗窃行为属于未遂。 陈某将戒指扔回柜台内不属于中止行为。 陈某将戒指扔回柜台内属于犯罪既遂后返还财物的行为。 下列()明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。
参考答案:

  参考解析

根据《中国银行业从业人员职业操守》第ll条监管规避可知,银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。B选项属于违反了禁止内幕交易的规定。E项中从业人员的行为符合职业操守规定。

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