● 摘要
资金管理作为企业管理的核心之一，是财务管理的重要组成部分。资金管理是大中型集团企业整体运作至关重要的环节。怎样使资金的周转循环能够比较顺畅、快速又安全，以及怎样使资金使用效率最大化，减少整个集团财务费用，是公司领导和财务工作者特别关注的问题。公司规模的不断扩大使得集团内资金处于分散状态，集团获取的现金流信息反馈滞后，既不利于公司资金的集中管控，也不利于进一步提高公司的整体资金利用效率。
中煤科工集团公司对成员单位的资金实施分散管理，日常的资金流动数额巨大且流动环节复杂，集团对整个公司的业务监控能力弱、资金在使用过程中的风险无法做到有效的控制和防范，企业资金的使用效率没有达到理想的标准。因此，本集团公司内部构建统一的资金集中管理平台具有很强的必要性和可行性。
本文首先对中煤科工集团现有资金管理现状进行分析，然后对资金集中相关业务进行梳理，并基于此对系统进行功能性与非功能性需求分析。利用面向对象开发技术，对系统进行了总体方案的设计，包括系统逻辑、功能、网络拓扑和接口及安全方面的设计等。最后对系统进行了测试与实施工作。
通过中煤科工集团资金集中管理系统的上线实施，实现了对集团以及成员企业的资金进行集中管控，整合集团资源，优化集团资源配置，提高资金使用效率，降低财务费用，节约资金交易成本，通过集团资金的集中，增强资金实力，产生规模效益，从而达到提高集团内资金使用效益和集团整体经济效益。