● 摘要
1997年人民银行发文通知商业银行退出交易所债券市场，将其所持有的国债、金融债、融资券和政策性金融债统一托管于中央国债登记结算公司（中债登），并进行债券回购和现券买卖业务。至此，银行间资金类业务市场启动。资金业务交易的产品主要包括：代理同业资金清算、同业存放、债券投资、同业拆借、外汇买卖、衍生产品交易、代客资金交易和同业资产买卖回购、票据转贴现和再贴现等业务。
受业务类型及网点布局等综合因素的限制，资金类业务成为昆仑银行业务经营的重要利润来源。目前昆仑银行主要开展的人民币资金类业务主要是债券和货币市场产品，包括现券承分销、现券交易、质押式回购、买断式回购、同业拆借、同业存放与存放同业等。由于起步较晚，目前国内监管机构对于昆仑银行的业务经营范围仍仅限于本币交易，不能从事外币资金交易业务办理。目前，行内业务办理系统化程度不高，很多业务都依靠手工处理，尤其在中后台风险控制、报表管理等方面，缺乏系统化的管理。
论文首先叙述项目背景，分析资金交易系统在国内外的发展现状；然后，对企业当前的业务进行梳理和分析，归纳系统建设的功能需求和非功能需求；接下来，进行系统总体设计，论文提出了一种前台和中后台业务分别建设的架构，即系统由前台业务审批和中后台业务处理、风险控制两部分组成，通过建设前台业务审批系统，实现对交易的授权控制和管理；随后，对业务处理和风险控制进行分析，结合具体业务，提出模块的详细设计，并介绍系统数据库设计；最后，介绍系统测试和实际运行情况。昆仑银行资金交易系统的建设将按照适用性、安全性、兼容性的原则，增强业务处理能力和分析能力，为银行的发展提供有力支撑。