● 摘要
依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人，按照法律法规的规定及基金合同的约定，对基金履行安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查资产净值、开展投资监督、召集基金份额持有人大会等职责的行为。中国光大银行作为国内第一家国有控股并有国际金融组织参股的全国性股份制商业银行，开展基金托管业务对银行中间业务的发展起到至关重要的作用。根据《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》及《证券投资基金托管业务管理办法》的规定，基金托管机构应具有从交易所、证券登记结算机构等相关机构安全接收交易结算数据，与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接，依法执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜，有安全的基金托管业务数据备份系统等要求。中国光大银行建立基金托管系统是开展基金托管业务的基础。论文根据光大银行对基金托管业务的需求，设计具有对资产的估值核算、清算与监督，以及相应的帐务处理等功能的托管业务综合系统，并与光大银行原有系统及外部系统进行对接。在系统设计过程中遵循了光大银行数据接口规范，遵照系统功能划分规则，充分考虑托管业务对系统性能及安全需求，采用主流的系统设计思想和技术，完成了系统的设计和实施。经过系统测试及上线运行，达到了预期效果。