Excel是一款功能强大的电子表格和数据分析应用程序，熟练操作Excel的能力是是理财师必须拥有的基本技能。
综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。 现金收支管理（包括债务管理）。 保险规划。 投资规划（不包括教育、退休养老问题）。 税务规划。 遗产规划。
理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。 确保理财规划方案的如期执行。 维护与客户的感情、关系。 定期联系客户（电话或见面）。 尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰。 让客户感受到理财师一直在身边。
在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（）。 先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种。 发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑。 以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划。 尽量不要减少客户所需的保险额度。
有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上，不包括（）。 客户。 配偶。 有收入来源且已经成家的子女。 需要赡养的父母。
（）是检验客户家庭资产流动性的最主要的指标。
