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一、概念题

1． 保险标的与保险利益

【答案】保险标的是指作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体; 保险利益是指投保人对保险标的具有法律上认可的、经济上的利害关系。二者的区别包括:

（1）二者在概念范畴上是不同的。保险标的又称为保险对象，是保险合同的客体，是指作为保险对象的财产或者人身寿命等具体的客体概念; 保险利益是指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益，其是表述主体对客体的关系的概念。

（2）二者的作用是不同的。保险标的是保险合同的重要的不可缺少的条款，其直接决定着保险的险种问题; 保险利益则是保险法理论中的基本原则，设立保险利益原则的目的就在于防范道德风险的发生。

2． 商号登记

【答案】商号登记，是指商主体对其所选定的商号按照法定要求和程序，在商事登记机构办理注册手续，经审查后获得专有使用权，并实现公示的过程。在多数国家中，商号登记是使商号获得法律保护的必要条件。我国法律同样规定，商号登记是商事登记的法定事项，是商主体成立的必要条件。

3． 法院调解

【答案】法院调解，又称诉讼调解或司法调解，是指在法院审判人员的主持下，双方当事人就他们之间发生的民事权益争议，通过自愿、平等地协商，互谅互让，达成协议，解决纠纷的诉讼活动和结案方式。法院调解的特征有以下两个方面:

①法院调解达成的协议是人民法院的审判职能活动同当事人的处分行为相结合的结果。

②法院调解是按照《民事诉讼法》规定的程序进行的一种诉讼活动，它是人民法院审结案件的一种方式，调解一旦达成协议就具有法律上的效力。

4． 信托

【答案】信托又称为信任委托，它是指委托人将其财产移转到受托人，受托人以自己的名义依照委托人的指定，为受益人的利益或特定目的，管理或者处理财产的行为。

信托可分为民事信托和商事信托。民事信托是以安排个人资产移转、承继等为目的的民事法律行为。商事信托是以获取商业利益为目的的商事法律行为。将信托适用于商事领域，最初的动因在于有效筹集资本，并基于此创造出适用于个人、企业和其他组织的共同参与的资本经营模式。

5． 保证的独立性

【答案】保证的独立性是指票据保证不因被保证的票据债务实质无效而无效，即只要被保证的债务形式合法，票据保证即生效力而不问实质有效与否。例如某一背书人为限制民事行为能力人，对于此背书人本人而言，不应承担票据债务; 但为此而进行的票据保证仍然有效，被背书人及其后手仍可以向保证人主张票据权利，保证人不得以背书人票据债务不成立而主张票据保证无效，保证人仍得为自己的保证行为承担票据保证责任。同理，被保证人无行为能力或受欺诈、胁迫以及被保证人的签名属伪造，保证人仍然要负票据责任。

6． 商人破产主义与一般破产主义

【答案】这是关于破产法在适用范围上的立法模式的区分，也即破产能力的问题。

（1）商人破产主义，是指仅对具有商人身份的人适用破产程序的立法主义，表现为破产法只适用于商人，非商人并不适用。采此种模式者，多不以破产法为独立的法典，而将破产制度规定于商法典中。此种模式起源于拿破仑商法典，法国法系国家多采此种模式。我国现行《破产法》采取的是有限的商人破产主义模式。

（2）一般破产主义，是指不分商人或非商人，均可以适用破产法的立法主义。采此模式者，多以破产法为独立的法典。德国法系国家及英美法系国家多采此模式。现在，出于全面调整债务关系的需要，加之现代社会中的商人的概念已经为法人、公司、企业等概念所取代，所以绝大多数国家都采或者改采一般破产主义，如法国于1967年颁布的破产法中改采一般破产主义。

还有一种所谓折中主义的模式，是指商人与非商人均得适用破产法，但商人的破产程序有别于非商人的破产程序。历史上，西班牙，丹麦等国曾采此模式。

二、简答题

7． 我国新《证券法》删去了原有的“证券交易所不以营利为目的”的内容。试述作此修改的原因与价值。

【答案】（1）证券交易所的定义

证券交易所是指依据国家有关法律设立的，为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所既不直接买卖证券，也不决定证券价格，而只为买卖证券的当事人提供场所和各种必要的条件及服务。

（2）证券交易所的组织形式

设立证券交易所首先涉及组织形式的选择。就国际上现有交易所来看，主要有两种形式，一种是会员制，一种是公司制。

①会员制的证券交易所不以营利为目的，其会员是各证券商。会员须向证券交易所交纳会费。在会员制证券交易所中，只有会员才能进入证券交易所大厅参与交易活动。会员通常派出一名或若干名场内交易员代表证券商参加场内交易。目前世界上大多数国家采用这种形式。

②公司制的证券交易所是以营利为目的的企业法人。它是由银行、证券公司、投资信托公司等各类商事组织共同出资建立起来的股份有限公司。投资者参与公司的决策，但不得委派自己的

股东、职员或雇员直接担任证券交易所的高级职员，以确保交易所的公正性。目前世界上较少国家和地区采用这种形式。

（3）新证券法作出修改的原因及价值

近年来全球证券交易所正经历着从会员制到公司制的变革以及全球范围内的兼并合作浪潮。这种趋势的形成有其经济和制度基础，更是交易所多元化竞争和降低成本的需求。我国现有的两大证券交易所也应当正视面临的问题，顺应潮流，先“分”，再“合”，在实现独立性和区别定位的基础上，再进行公司制改革，整合交易所资源。相应的我国的证券法作出了一定的修改，新《证券法》删去了原有的“证券交易所不以营利为目的”的内容即是对这一趋势的反映。

我国上海、深圳两个证券交易所都在其章程中规定其为“实行自律管理的会员制法人”，因此，我国证券交易所目前的组织形式为会员制。证券交易所的积累归会员所有，其权益由会员共同享有，在其存续期间，不得将其积累分配给会员。但是新《证券法》删去了原有的“证券交易所不以营利为目的”的内容，这就使证券交易所今后采用会员制以外的其他组织形式成为可能，为证券交易所的发展和市场化预留了一定的空间。

8． 简述商业登记的立法原则及对象的范围。

【答案】（1）商业登记的立法原则

①放任设立原则

在奉行这一原则时期，政府对商主体不规定任何条件和形式要求，对当事人的自由选择不予任何干涉和限制。这一原则流行于欧洲中世纪后期商业兴盛时期。这一制度完全否定政府对商事登记管理之必要性，由此产生诸多弊端，现已基本不被采用。

②特许原则

奉行这一原则时，商主体之设立和存续需经国家专门立法和君主或国王特别许可。早期欧洲国家公司设立较多奉行这一原则。这一原则对商主体设立采取遏制、禁止态度，干涉限制颇多，不利于商事交易的发展，目前已基本不被采用。

③核准原则

遵循这一原则，商主体设立和存续，不仅应符合法律规定的条件，还需经行政机关许可，行政机关可以根据实际需要作出自由裁量决定。这一原则用行政特许权替代君主特许权，但对商主体的限制不如特许原则严格。

④准则原则

在这一原则下，法律预先设定商主体成立和存在的必要条件，只要符合这些条件，行为人就可以获得商主体资格，无需取得行政机关的核准。这一原则的弊端是，如果法律对商主体设立和存续的必要条件及责任规定不够详细和严谨，则容易产生法律漏洞。

⑤严格准则原则

根据这一原则，法律不仅规定商主体成立和存在的必要条件，同时规定商主体的严格责任，登记机关对商主体设立和存续没有自由裁量权，商主体设立程序颇为宽松，但商主体在设立和存续期间对第三人、对社会的责任却加大了。目前多数国家奉行这一原则。