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在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查。通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段。加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查。对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性。运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实。

设置合理的组织机构，健全内部法律风险控制机制。建立部门独立、业务分离、权力制衡的内部组织管理体系。建立完备的激励约束机制和以提高相关从业人员敬业精神为核心的人事管理制度。提高内部监管质量，实现预警功能。刻意隐瞒信息和提供虚假信息。

充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为。利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享。配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制。谨慎起草合同文本，加大客户违约成本。在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容。

农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度。在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督。不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述。在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准。加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象。

协助客户制定改制方案。协助客户制定重组方案。协助客户制定收购方案。帮助客户根据战略需要确定收购目标。帮助客户根据战略需要引入合作者。

变更票据上他人记载的票据金额。变更票据上他人记载的出票日期。变更票据上他人记载的收款人名称。变更票据上他人记载的付款人名称。变更票据上他人记载的付款地点、付款日期。

实现担保物权案件制度。督促程序异议审查制度。第三人撤销权制度。反洗钱大额支付交易报告制度。单位银行结算账户实核准制度。

如果债权超过诉讼时效或未在保证期间内向保证人主张权利的，银行将丧失胜诉权，保证人也不承担担保责任。申请诉前财产保全应审查申请诉前财产保全的金额是否过分高于诉讼请求的金额。在申请财产保全后的规定时限内提起诉讼。接受以资抵债资产的，应注意不能接受某些资产作为抵债资产。诉讼中可能涉及多个被告。

法定代表人身份证明。工商年检手续。个体工商户营业执照。社会团体登记证书。民办非企业登记证书。