当前位置:银行合规考试题库>稽核监察题库

问题:

[多选] 受理机构接受客户网上银行业务申请时,必须坚持()。

核对客户出示的有效证件、账户凭证原件与申请表上填写的内容是否相符。通过公民身份联网核查系统核查身份证的真伪。通过系统核对客户密码或直接核对账户预留印鉴。核对申请表、授权书上的填写内容与系统显示的客户信息(户名、证件类型、证件号码等)是否相符。

问题:

[多选] 网上银行跨行转账可实现柜台签约网银账户向他行账户进行人民币转账汇款,其资金汇划目前通过()办理。

人民银行大额支付系统。人民银行小额支付系统。农信银系统。网上支付跨行清算系统。

问题:

[多选] 个人客户需要成为网上银行注册客户,应到受理网点填写《个人客户签约申请表》,同时须提供以下资料()。

本人有效身份证件及复印件。注册账户凭证原件。开户凭条。个人结算账户申请书。

问题:

[多选] 下列关于网银账户限额的说法正确的是()。

个人客户安全认证方式为USBkey时,单笔限额为20万元。个人客户安全认证方式为USBkey时,日累计限额为100万元。个人客户安全认证方式为刮刮卡时,日累计限额为3万元。个人客户安全认证方式为刮刮卡时,单笔限额为1000元。

问题:

[多选] 动态口令卡的()等账务处理在综合业务系统进行。

入库。出库。售出。绑定。

问题:

[多选] 网点柜员办理个人客户证书的申请、补发、换发、废止、冻结或解冻,应要求客户()。

提供本人有效身份证件及复印件。提供至少一个已注册账户凭证原件。填写业务申请表。签订服务协议。

问题:

[多选] 网点柜员办理企业客户证书的申请、补发、换发、废止、冻结或解冻,应要求客户()。

提供授权委托书。法定代表人、经办人的有效身份证件原件及复印件。填写业务申请表。填写一个已注册账户的账户信息。

问题:

[多选] 企业网上银行提供()客户服务等功能。

账户管理。收付款管理。企业贷款。集团服务。企业管理台。

问题:

[多选] 网银注册或下挂后,账户余额不足或账户出现()、只收不付等异常状态时,不允许进行资金交易

挂失。止付。冻结。部分冻结。

问题:

[多选] 网银收付款管理包括()。

同名账户互转。对外付款提交。跨行转账提交。行内转账提交。