问题：
[多选] 根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）
A、了解客户的风险偏好。B、了解客户的风险认知能力。C、评估客户的财务状况。D、替客户选择合适的投资产品。E、向客户销售适宜的投资产品。
A、投资风险偏好。B、当期财务安排。C、目标收益水平。D、财务状况未来发展趋势。
问题：
[多选] 关于商业银行综合理财服务，下列说法正确的是（ ）
A、是个人理财业务中的一类。B、投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。C、客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理。D、银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理。E、分为私人银行业务和理财计划。
问题：
[多选] 财富顾问业务指客户经理与财富管理专家团队，依托我行自主研发的投资组合管理模型，根据客户的（），为其提供的综合化顾问咨询服务，
A、工作职务。B、风险偏好。C、生命周期。D、流动资产。
A、厘定理财目标。B、确定财务缺口。C、制定理财计划。D、构造投资组合。
问题：
[多选] 客户经理提供财富顾问服务前，二级分行系统管理员需为客户经理开立（）和（）两种系统角色。
A、业务负责人。B、客户经理。C、全职客户经理。D、财富客户经理。
问题：
[多选] 财富顾问业务指客户经理与财富管理专家团队，依托我行自主研发的投资组合管理模型，根据客户的（），为其提供的综合化顾问咨询服务。
A、行政级别。B、风险偏好。C、生命周期。D、流动资产。
问题：
[多选] 进行财富顾问服务之前，客户经理需做的准备工作主要有（）
A、熟悉客户背景资料。B、分析客户已经接受的规划服务情况。C、分析客户可能的潜在需求、行为特征和理财目标。D、熟悉财富管理业务平台的操作。
A、家庭资产负债分析。B、现金流量分析。C、家庭财务综合分析。D、评价与建议。
A、综合规划。B、教育规划。C、购房规划。D、退休规划。
