问题：
[多选] 办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？
A.资金账户开户、销户、变更。B.开立基金账户。C.代办证券账户的开户、挂失、销户。D.转托管、指定交易、撤销指定交易。E.与客户签订期货经纪合同。
问题：
[多选] 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系。B.确认投保人与受益人的关系。C.确认被保险人与受益人的关系。D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。
问题：
[多选] 对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
确认投保人与被保险人的关系。核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息。核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息。
问题：
[多选] 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（）
人民币5万元。人民币2万元。人民币1万元。外币等值1000美元。外币等值1万美元。
问题：
[多选] 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
金融资产管理公司。财务公司。金融租赁公司。汽车金融公司。保险资产管理公司。
问题：
[多选] 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）
客户的特点或者账户的属性。客户是否为外国政要。地域。业务。行业。
问题：
[多选] 我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。
根据风险程度确定客户身份识别的措施。客户身份识别制度适用范围应予扩大。加强对利用新技术隐藏身份客户的识别。在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别。确定免予身份识别的情形。
问题：
[多选] 可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。
A.金额有异常情形。B.频率有异常情形。C.流向有异常情形。D.性质有异常情形。E.与客户身份或经营性质不符的资金交易。
问题：
[多选] 我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）
A.金融机构。B.特定非金融机构。C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求。D.与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致。E.需要进一步扩展。
问题：
[多选] 以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）
A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告。B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告。D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
