问题：
[多选] 金融机构应当建立健全（）制度，履行反洗钱义务。
A、客户身份识别制度。B、客户身份资料和交易记录保存制度。C、大额交易和可疑交易报告制度。D、反洗钱培训制度。
问题：
[多选] 以下描述符合反洗钱可疑交易特征的有（）
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
问题：
[多选] 以下（）业务无需纳入个人结售汇系统管理。
A、通过外币代兑点发生的结售汇。B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇。C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞。D、境内卡境外使用购汇还款。
问题：
[多选] 为卡配折户办理挂失，以下哪些说法是正确的？（）
A、如只办理卡挂失，在卡挂失期间，存折可正常使用。B、如只办理卡挂失，在卡挂失期间，存折无法正常使用。C、如只办理存折挂失，在存折挂失期间，卡无法正常使用。D、如只办理存折挂失，在存折挂失期间，卡可以正常使用。
问题：
[多选] 只有同时满足（）条件，柜员才能使用“544D募集期撤单”交易为客户办理募集期撤单。
A、理财产品在募集期内。B、隔日撤单。C、该理财产品必须是当日导出模式。D、必须在原网点撤单。
问题：
[多选] 买入个人实物黄金且已发起提货申请的客户，可通过以下渠道（）办理提货申请撤销。
A、网点柜台。B、电话银行。C、个人网银。D、客户端软件。
问题：
[多选] 我行手机银行对外转账的类型包括（）
A、定额转账。B、不定额转账。C、定向转账。D、任意转账。
A、356A基金产品列表查询。B、356B基金详细信息查询。C、356C基金交易费率查询。D、356D基金收益率查询。
问题：
[多选] 储蓄国债（电子式）计息的一般原则有哪些？（）
A、一年按360天计算，不区分大小月。B、一年按365天计算，闰年2月29日不计息。C、到期兑付、提前兑取应付利息和应扣利息以元为单位。D、定期付息的储蓄国债（电子式）在计算提前兑取应付利息时，实际持有天数从上一付息日开始计算，算头不算尾。
问题：
[多选] 分行新建机构应当出具以下哪些文件，方可向总行会计部提交申请联行机构开通的正式报告：（）。
A、总行关于筹建机构的批复。B、当地银监局的开业批复。C、当地工商部门颁发的营业执照。D、当地银监局颁发的金融许可证。
