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现金。可提取的央行准备金。《商业银行资本管理办法（试行）》权重法下风险权重为20%且满足一定条件的证券。贷款。

各商业银行应采用相同的流动性风险管理体系，来识别、监测、管理流动性风险。商业银行只需要对压力状况下的流动性风险进行管理。流动性风险管理策略、政策和程序应涵盖银行的表内外各项业务，以及境内外所有可能对其流动性风险产生重大影响的业务部门、分支机构和附属公司。商业银行进行流动性压力测试时，只需分析流动性风险自身，不需要考虑各类风险与流动性风险的内在关联性。

根据商业银行负债流动性需求，可将存款分为敏感负债、脆弱资金和核心存款三类。商业银行总的流动性需求等于资产流动性需求减去负债流动性需求。针对外币的流动性风险管理，高级管理层应当首先明确外币流动性的管理架构，考虑流动性管理权限是集中还是下放至货币发行国的分行。管理者可根据某些外币在流动性需求中占有较高比例的情况，为其建立单独的备用流动性安排。流动性应急计划包括危机处理方案和弥补现金流量不足的工作程序两方面的内容。

"借短贷长"（短期借款用于长期贷款）可以提高资金使用效率、利用存贷款利差增加收益。"借短贷长"是银行的正常经营手段，不会面临流动性风险。香港金管局规定的法定流动资产比率为50%。商业银行资产负债期限结构是指在未来特定的时段内，到期资产与到期负债的构成状况。商业银行通过借入流动性以降低流动性风险是具有很大风险的。

每日客户存取款。贷款发放／归还。存款基准利率的调整。资金交易。贷款基准利率的调整。

流动性风险是信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险及战略风险长期积聚、恶化的综合作用结果。承担过高的市场风险可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险。承担过高的信用风险可能导致不良贷款及违约损失大幅上升，贷款收益显著下降，从而增加流动性风险。和其他风险相比，操作风险对流动性状况产生的影响较小，不会造成严重影响。任何涉及商业银行的负面消息都可能影响其声誉，进而削弱存款人和社会公众的信心并造成存款资金大量流失，最终使商业银行被动陷入流动性危机。

存贷款基准利率连续累计上调／下调250个基点。市场收益率提高／降低50%。持有主要外币相对本币升值／贬值20%。重要行业的原材料／销售价格上下波幅超过50%。GDP、CPI，失业率等重要宏观经济指标上下波幅超过20%。

持有的高信用风险资产越多，流动性风险越低。承担过高的市场风险可能增加流动性风险。当资金调拨与证券结算系统发生故障时，操作风险可能引发流动性风险。良好的声誉有助于商业银行以合理的成本获得所需资金，以及确保在困难时期资金不会流失，降低了商业银行的流动性风险。制定和实施新战略、推广新产品／业务之前，应当正确评估其对流动资金的影响，避免因战略决策失误造成流动性风险。

现金头寸指标越高，意味着商业银行满足即时现金需要的能力越强。核心存款指标越高，商业银行的流动性越好。大额负债依赖度主要适用于分析主动负债比例比较低的中小商业银行。易变负债与总资产的比率越大，流动性风险越低。贷款总额与核心存款的比率越低，流动性风险越高。

增进市场信心，向外界表明银行有能力偿还借款，是值得信赖的。确保银行有能力履行贷款承诺，稳固客户关系。避免银行资产廉价出售，损害股东利益。直接降低商业银行面对的信用风险。降低银行借入资金时所需支付的风险溢价。