问题：
[单选] 下列关于商业银行资产负债分布结构的说法，正确的是（）。
资金使用（资产）应集中，资金来源（负债）应分散。资金使用（资产）应分散，资金来源（负债）应集中。资金使用（资产）和资金来源（负债）都应分散。资金使用（资产）和资金来源（负债）都应集中。
问题：
[单选] 某银行资产价值为1000亿元，负债价值为800亿元，资产的加权平均久期为5年，负债的加权平均久期为3年。如果市场利率由4%降为3.5%，则银行资产价值（）亿元。
减少约24。增加约24。减少约22。增加约22。
问题：
[单选] 下列指标，不属于商业银行流动性风险监测参考指标的是（）。
核心负债比例。不良贷款率。最大十家同业融入比率。同业市场负债比例。
问题：
[单选] 下列关于流动性风险来源的说法，不正确的是（）。
流动性风险可能来自商业银行的资产负债期限错配。流动性风险可能来自信用风险向流动性风险的转化。流动性风险可能来自市场流动性对银行流动性风险的负面影响。流动性风险不可能来自市场风险向流动性风险的转化。
问题：
[单选] （）指市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。
市场流动性风险。融资流动性风险。现金流动性风险。负债流动性风险。
问题：
[单选] （）指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效地满足资金需求的风险，反映了商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力。
资金流动性风险。融资流动性风险。市场流动性风险。权益流动性风险。
问题：
[单选] 流动性覆盖率=优质流动性资产储备／未来（）日净现金流出量×100%。
10。20。30。40。
问题：
[单选] 下列关于流动性风险监测参考指标的说法，不正确的是（）。
最大十家同业融入比例=（最大十家同业机构交易对手同业拆借+同业存放+卖出回购款项）／总负债余额×100%。同业市场负债比例=（与所有同业机构交易对手同业拆借+同业存放+卖出回购款项）／总负债余额×100%。对某种重要币种表内外项目需单独计算流动性覆盖率，主要用以监测商业银行重要币种的短期流动性风险水平。最大十家存款客户存款比例=最大十家存款客户存款余额合计／各项贷款余额。
问题：
[单选] 下列关于流动性风险压力测试的监管要求，不正确的是（）。
压力测试的假设情景应当审慎合理，对假设理由应当进行详细说明。压力测试应当充分考虑各类风险与流动性风险的内在关联性，市场流动性对银行流动性风险的影响和压力情景对各项流动性风险要素的影响及其反作用。应当明确抵御流动性危机的最短生存期，最短生存期应当不低于一个月。实施压力测试的频度固定为每季度一次，不需要根据商业银行规模、风险水平及市场影响力进行调整。
问题：
[单选] 优质流动性资产具有的特征不包括（）。
在广泛认可的发达市场中交易。从历史上看，在系统性危机发生时，市场显示出向这类资产转移的趋势。市场集中度高，主要由几家大型机构参与交易。在银行中明确作为紧急资金来源，并由负责流动性风险管理的部门控制。
