问题：
[单选] 某公司税前净利润为8000万元人民币，利息费用为4000万元人民币，则该公司的利息保障倍数为（）。
1。2。3。4。
问题：
[单选] 假设借款人内部评级1年期违约概率为0.05%，则根据《巴塞尔新资本协议》定义的该借款人违约概率为（）。
0.05%。0.04%。0.03%。0.02%。
问题：
[单选] 下列关于CreditMetrics模型的说法，不正确的是（）。
CreditMetrics目的是为了计算出在一定的置信水平下，一个信用资产组合在持有期限内可能发生的最大损失。CreditMetrics模型本质上是一个VaR模型。CreditMetrics直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型中的一系列参数值。CreditMetrics是一种信用风险组合计量模型。
问题：
[单选] 下列关于内部评级法的说法，不正确的是（）。
可以分为初级法和高级法两种。初级法要求商业银行自行估计违约概率，其他风险要素采用监管部门的规定。高级法要求商业银行自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、有效期限。商业银行可以选择初级法评估零售类风险暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值。
问题：
[单选] 某公司当年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元，年初存货为450万元，年末存货为550万元，则该公司当年存货周转天数为（）天。
19.8。18.0。16.0。22.5。
问题：
[单选] 下列方法中，（）对降低实际损失的贡献度最大。
在贷款决策前预见风险并采取预控措施。在贷后管理过程中监测到风险并迅速补救。当风险产生后才进行事后处理。不采取任何方法，任由事态自由进展。
问题：
[单选] 下列关于客户风险外生变量的说法，不正确的是（）。
一般来说，对于信用等级较高的客户偶然发生的风险波动，应给予较大的容忍度。对单一客户风险的监测，需要从个体延伸到"风险域"企业。商业银行对单一借款人或交易对方的评级应定期进行复查。授信管理人员应降低对评级下降的授信的检查频率。
问题：
[单选] 某银行年初次级类贷款余额为1000亿元，其中在当年年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元，则次级类贷款迁徙率为（）。
20%。60%。75%。100%。
问题：
[单选] 列关于信贷审批的说法，不正确的是（）。
信贷审批应当完全独立于贷款的营销和发放。原有贷款的展期无须再次经过审批程序。在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量。在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险。
问题：
[单选] 某企业当年净利润为0.5亿元人民币，上年末总资产为10亿元人民币，当年末总资产为15亿元人民币，该企业当年的总资产收益率为（）。
5.00%。4.00%。3.33%。3.00%。
