问题：
[单选] 年保费支出最好不超过年支出的多少？（）
10%。15%。20%。18%。
问题：
[单选] 有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确？Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况与特殊需求Ⅳ.帮客户执行理财规划书中的方案Ⅴ.搜集客户数据、决定理财目标与期望Ⅵ.拟定理财规划书，对客户做简报（）
Ⅱ.Ⅴ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅰ。Ⅱ.Ⅴ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ。Ⅴ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ。Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ。
问题：
[单选] 评估客户投资风险承受度，下列叙述何者错误？（）
资金需要动用的时间离现在愈近，愈不能承担高风险。年龄较低，所能承受的投资风险较大。已退休客户，应建议其投资保守型商品。长期理财目标弹性愈大，愈无法承担高风险。
问题：
[单选] 下列何者不属于人生的三大资金需求规划？（）
购屋或换屋。紧急预备金。退休规划。子女教育。
问题：
[单选] 中国大陆最具规模及增长潜力的个人理财业务客户群体是（）
激进自主型个人投资者。稳健委托型个人投资者（中产阶级）。高端的私人银行客户。普通大众客户。
问题：
[单选] 影响个人投资决策的主要因素一般不包括（）。
投资理财目标。个人风险偏好。费率。理财产品的风险。
问题：
[单选] 基于投资策略，个人财务结构中“20%、30%、50%”中的“20%”部分为：（）
投机资金。长线投资。储蓄。保险。
问题：
[单选] 关于客户需求产生的原因，下列说法最正确的是？（）
市场的从众心态。满足物质所需。期望与目标、现状之间存在差距。退休、养老。
问题：
[单选] 有关理财规划，下列叙述何者正确？（）
退休金不必规划，可依赖政府养老保险金。养儿防老，故应准备子女养育金，不需准备退休金。因应保费调涨，更应该到大医院去看病。子女养育金与退休金规划皆应趁早。
问题：
[单选] 有关家庭现金流量管理之叙述，下列何者错误？（）
家计单位之现金流出，可概分为生活支出、理财支出及资产负债调整之支出。贷款及保险缴费年限应控制在退休之后，以便工作生涯期间有充裕时间准备。生活储蓄在工作期间宜为正数，若为负数可能寅吃卯粮、入不敷出。退休后理财储蓄应为正数且可支应生活，才能财务独立。
