问题：
[单选] 违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少()年的数据。
1。3。5。2。
问题：
[单选] 横轴、()为纵轴，分别做出理想评级模型、实际评级模型、随即评级模型三条曲线。
违约客户累计百分比。违约客户数量。正常客户累计百分比。正常客户数量。
问题：
[单选] 《巴塞尔新资本协议》指出，在信用风险评级标准法中，零售类资产根据是否有居民房产抵押分别给予()、35%的权重。
100%。75%。65%。50%。
问题：
[单选] 估计违约损失率的损失是经济损失，必须以历史回收率为基础，参考至少()年、涵盖一个经济周期的数据。
3。5。7。1。
问题：
[单选] 多种信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中()直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型的一系列参数值。
Credit Metrics模型。Credit Portfolio View模型。Credit Risk+模型。KMV模型。
问题：
[单选] Altman的Z计分模型中用来衡量企业流动性的指标是()。
流动资产/流动负债。流动资产/总资产。(流动资产-流动负债)/总资产。流动负债/总资产。
问题：
[单选] 某公司2008年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元，2008年期初存货为450万元，2008年期未存货为550万元，则该公司2008年存货周转天数为()。
19.8。18.0。16.0。22.5。
问题：
[单选] 在客户风险监测指标体系中，资产增长率和资质等级分别属于()。
基本面指标和财务指标。财务指标和财务指标。基本面指标和基本面指标。财务指标和基本面指标。
问题：
[单选] 在实际操作中，商业银行在真正需要资金时通常选择的融资方式是()。
长期在总资产中保存相当规模的流动性资产。同业拆入。出售流动资产。外部融资。
问题：
[单选] 以下各风险都会给商业银行带来经营困难，但一般可能导致商业银行破产的直接原因是()。
流动性风险。信用风险。操作风险。战略风险标准。
