问题：
[单选] 如果一家银行的利率敏感性缺口为正值，当市场利率上升时，净利息收入（）。
增加。减少。不变。0。
问题：
[单选] 一般来说，银行的利率敏感性缺口绝对值越（）（不论正值还是负值），银行所承受的利率风险也就越大。
可大可小。小。大。接近0。
问题：
[单选] 若银行对利率走势预测正确的话，缺口越大，收益也越大。此所谓（）。
高风险。高风险高收益。克服利率风险。套利。
问题：
[单选] （）简单明了，便于商业银行对利率风险的计量，它是当前我国商业银行运用的最为广泛和普遍的分析工具。
利率敏感性分析。缺口分析。久期分析。Var值分析。
问题：
[单选] （）是商业银行用于股权价值变动分析的首要利率风险分析工具。
利率敏感性缺口分析GapAnalysis）。久期分析（DurationAnalysis）。模拟分析（SimulationAnalysis）。VAR（Valueofrisk，风险价值）分析。
问题：
[单选] （）对银行股权经济价值敏感性的分析，也称为持续期分析或期限弹性分析。
利率敏感性缺口分析GapAnalysis）。久期分析（DurationAnalysis）。模拟分析（SimulationAnalysis）。VAR（Valueofrisk，风险价值）分析。
问题：
[单选] 进行利率敏感性分析的前提条件是（）。
具有风险意识。具备先进的管理系统。具备久期缺口表。生成利率敏感性缺口表。
问题：
[单选] （）是指由于使用不恰当的计量模型、不准确的原始数据或采用不恰当的模型假设等从而对风险的计量不准确的风险，包括模型风险、原始数据风险和假设风险。
计量风险。报告风险。人员风险。决策流程风险。
问题：
[单选] （）由于报告存在错误和舞弊信息而导致利率风险决策者未能作出最优决策的风险。
计量风险。报告风险。人员风险。决策流程风险。
问题：
[单选] （）指参与风险管理的人员不具备相应足够的专业技能和经验而产生的风险，同时也指由于核心管理人员流失而使利率风险管理工作陷入困难的风险。
计量风险。报告风险。人员风险。决策流程风险。
