问题：
[多选] 确定企业的信用政策，需要考虑的因素包括（）。
等风险投资的必要报酬率。收账费用。存货数量。现金折扣。
问题：
[多选] 经济订货量的存货陆续供应和使用模型需要设立的假设条件包括（）。
不允许缺货。企业现金充足，不会因现金短缺而影响进货。需求量稳定，并且能预测。能集中到货。
问题：
[多选] 研究保险储备的目的，就是要找出合理的保险储备量，使缺货或供应中断损失和储备成本之和最小。需要考虑（）。
单位缺货成本。单位储存变动成本。交货期。存货年需求量。
问题：
[多选] 已知按照随机模式确定的最佳现金持有量为20万元，现金存量的下限为10万元，目前的现金存量为35万元，有价证券的年利息率为3.6%，预计每日现金余额变化的标准差为2万元。则下列说法正确的有（）。
目前需要减少15万元，以达到最佳现金持有量。现金存量的上限为40万元。每次有价证券的固定转换成本为333.33元。目前不需要减少现金存量。
问题：
[问答题,简答题] 计算分析题：A公司有关资料如下：（1）目前A公司的现金余额为150万元。（2）未来1年，预计公司的每月现金流出比现金流入多80万元。（3）F公司的证券买卖都是通过一个代理员进行的，每一笔业务将需要由公司支付1000元。（4）货币市场上的年证券收益率为12%。公司采用存货模式确定最佳现金持有量。要求（1）计算该公司应保留多少元的现金余额？（2）计算公司目前应该将多少现金投资于货币市场的有价证券？（3）计算公司在未来12个月内将进行多少次证券销售？
问题：
[问答题,简答题] 计算分析题：某企业每月平均现金需要量为10万元，有价证券的月利率为1%，假定企业现金管理相关总成本控制目标为600元。一年按360天计算，且公司采用存货模式确定最佳现金持有量。要求：（1）计算有价证券的每次转换成本的限额；（2）计算最佳现金余额；（3）计算最佳有价证券交易间隔期。
问题：
[问答题,简答题] ABC公司是一个商业企业。现行的信用政策是40天内全额付款，赊销额平均占销售额的75%，其余部分为立即付现购买。目前的应收账款周转天数为45天（假设一年为360天，根据赊销额和应收账款期末余额计算，下同）。总经理今年1月初提出，将信用政策改为50天内全额付款，改变信用政策后，预期总销售额可增长20%，赊销比例增加到90%，其余部分为立即付现购买。预计应收账款周转天数延长到60天。 改变信用政策预计不会影响存货周转率和销售成本率（目前销货成本占销售额的70%），工资由目前的每年200万元，增加到380万元。除工资以外的营业费用和管理费用目前为每年300万元，预计不会因信用政策改变而变化。 上年末的资产负债表如下： 要求：假设该投资要求的必要报酬率为8.9597%，问公司应否改变信用政策？
问题：
[问答题,简答题] A公司是一个家用电器零售商，现经营约500种家用电器产品。该公司正在考虑经销一种新的家电产品。据预测该产品年销售量为1080台，一年按360天计算，平均日销售量为3台；固定的储存成本2000元／年，变动的储存成本为100元／台（一年）；固定的订货成本为1000元／年，变动的订货成本为74.08元／次；公司的进货价格为每台500元，售价为每台580元；如果供应中断，单位缺货成本为80元。 订货至到货的时间为4天，在此期间销售需求的概率分布如下： 要求：在假设可以忽略各种税金影响的情况下计算： （1）该商品的经济订货量； （2）该商品按照经济订货量进货时存货所占用的资金（不含保险储备资金）； （3）该商品按照经济订货量进货的全年存货取得成本和储存成本（不含保险储备成本）； （4）该商品含有保险储备量的再订货点。
问题：
[问答题,简答题] 计算分析题：已知：某公司现金收支平稳，预计全年现金需要量为156250元，现金与有价证券的转换成本为400元／次，有价证券年利率为5%。该公司采用存货模式确定最佳现金持有量，一年按360天简化处理。要求：（1）计算最佳现金持有量；（2）计算全年最低现金管理总成本、全年最低现金转换成本和全年最低现金持有机会成本；（3）若企业全年现金管理的相关总成本想控制在2000元以内，如果通过控制现金与有价证券的转换成本达到此目标，则每次转换成本的限额为多少？
问题：
[问答题,简答题] 某公司的变动成本率为60%，资本成本为10%。为扩大销售，拟定了两个备选方案（一年按360天计算）： A方案：将信用条件放宽到"n／45"，预计年销售收入5000万元，坏账损失为销售额的3%，收账费用为60万元。 B方案：将信用条件改为"2／10，1／30，n／45"。预计销售收入是5500万元，估计约有60%的客户（按销售额计算）会享受2%的现金折扣，20%的客户会享受1%的现金折扣，坏账损失为销售额的2%，收账费用为55万元。 要求：根据上述资料，填列下表，并就选用哪种方案作出决策。
