问题：
[多选] 在商业银行总体层面上，经风险调整的收益率(RAROC)可以用于（ ）方面的管理
绩效考核。资本配置。目标设定。业务决策。计量损失 。
问题：
[多选] 下列关于商业银行风险压力测试的叙述，正确的有（ ）。
可以对风险计量模型中的每一个变量进行压力测试。可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提。压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响。在信用风险领域可以从违约概率人手进行压力测试。压力测试是对市场风险价值(VaR)的重要补充 。
问题：
[多选] 商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析的时候．需要关注和了解的内容包括（ ）。
客户的类型。基本经营情况。企业员工的数量。信用状况。企业的资产规模 。
问题：
[多选] 财务报表分析主要是对( )进行分析
资产负债表。人事安排表。产品优质率表。资产损益表。现金流量表。
问题：
[多选] 商业银行贷款定价应当考虑的主要因素包括（ ）。
借款人在银行持有的补偿余额。贷款发放的相关费用。贷款的到期期限。借款人的信用风险水平。银行的资金成本。
问题：
[多选] 下列属于“假按揭”的表现形式的有（ ）。
开发商以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款。以个人住房贷款按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款 ，。开发商与购房人串通，规避不允许零首付制的政策限制。房地产商未获得销售许可证便销售房屋。商业银行信贷人员向不具有真实购房行为的借款人发放高成数f勺个人住房按揭贷款 。
高层检查、行为控制、实物控制、遵循风险暴露限制的情况审批与授权 。行为控制、审批与授权、部门监督、验证与核实 。行为控制、部门监督、验证与核实、不兼容岗位的适当分离 。高层检查、行为控制、实物控制、遵循风险暴露限制的情况审批与授权 。
问题：
[单选] 在风险度量中,关于VaR内容不正确的是（ ）。
VaR是指在一定的持有期Δt内和给定的臵信水平a下,利率、汇率等市场风险因子发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或金融机构造成的潜在最大损失 。在VaR的定义中，有两个重要参数——持有期Δt和预测损失水平Δρ，任何VaR只有在给定这两个参数的情况下才会有意义 。Ap为金融资产在持有期Δt内的损失 。该方法完全是一种基于统计分析基础上的风险度量技术 。
问题：
[单选] 在对商业银行风险管理控制的指引和要求中,监管当局担当起三大职责不包括（ ）。
全面监管银行资本充足状况 。为银行的信用风险进行预警 。培育银行的内部信用评估体系 。加快制度化进程 。
监督、评价、鉴证。监督、审核、鉴证 。监督、评价、审核。监督、审核、评价 。
