2016年甘肃政法学院民商经济法学院经济法学考研复试题库
● 摘要
一、名词解释
1． 公司解散
【答案】公司解散是指己成立的公司，因发生法律或章程规定的解散事由而停止其积极的业务活动，并开始处理未了结事务的法律行为。公司解散的原因有三大类:一类是一般解散的原因; 一类是强制解散的原囚; 一类是股东请求解散。
2． 风险准备金
【答案】风险准各金，是指期货交易所会员在入会时一次性交付并存入交易所账户，在退会时一次性清退的风险基金。会员和客户在期货交易中违约的，应先以该会员或客户的保证金承担责任; 保证金不足的，期货交易所和期货公司应当以风险准各金和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该会员或该客户的相应追偿权。期货交易所应当按照手续费收入的20%的比例提取风险准备金，风险准备金必须单独核算，专户存储。
3． 宏观调控权
【答案】国家经济管理机关的宏观调控权主要有两方面的内容:国家经济管理机关的宏观决策执行和经济调节权。宏观决策的执行权，是指国家经济管理机关为了实现国民经济和社会发展的中长期计划及年度计划，保证国民经济总量的平衡，经济布局、产业结构的优化组合，各类生产要素的优化配置，合理地划分中央和地方经济管理职权而享有的一种权力。经济调节权，是指国家经济管理机关为了实现国民经济和社会发展计划目标以及应对重大事件过程中利用经济杠杆或者行政权力所实施的一种宏观上的调度与协调权力。
4． 商业秘密
【答案】商业秘密，是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。其特点是:
①商业性，表现为它具有适用价值并能为权利人带来经济利益;
②秘密性，表现为它不为社会公众所知悉，并且权利人还采取了保密措施来维持这种秘密性。
5． 商品房预售
【答案】商品房预售，也称商品房预售，楼花买卖，是指房地产开发企业与购房者约定，由购房者交付定金或预付款，而在未来一定口期拥有现房的房产交易行为。其实质是房屋期货买卖，买卖的只是房屋的一张期货合约。它与成品房的买卖己成为我国商品房市场中的两种主要的房屋销售形式。即房地产开发企业将正在建设中的房屋预先出售给承购人，由承购人支付定金或者房屋价款的行为。预售登记许可制度是目前我国商品房预售管理的主要手段。
6． 资本项目外汇
【答案】资本项目外汇是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目资本，各类贷款、证券投资等项目。
我国新修订的《外汇管理条例》在第三章对资本项目外汇管理做了规定。根据该条例的规定，外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理登记。包括直接投资、境外机构、境
7． 保证金制度
【答案】期货保证金，是指期货交易者按照规定标准交纳的用于结算和保证履约的资金。保证金制度的实施，降低了期货交易成本，交易者只需缴纳很小比例的保证金而不需要足额交纳货款就可以买卖期货合约，发挥了期货交易的资金杠杆作用，促进了套期保值功能的发挥。
8． 证券交易
【答案】证券交易又称证券买卖，是指已经发行的证券在不同的投资者之间有偿转让的行为。证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券; 法律对其转让期限有限制性规定的，在规定的期限内不得买卖; 受法律禁止的人员在法定期间内不得买卖股票; 公司大股东买卖股票要受到限制; 证券交易须以法定的方式进行。
二、简答题
9． 试述证券发行的概念和意义。
【答案】（1）证券发行的概念
证券发行是指政府、金融机构、工商企业等以募集资金为目的向投资者出售代表一定权利的有价证券的活动。证券法上的证券发行是指合格的证券发行人以筹集资金或调整股权结构为目的，依照法定条件和法定程序，按同一条件以公开或非公开的方式向投资者销售证券的法律行为。
（2）证券发行的意义
①证券发行可以帮助企业筹措资金。证券发行能够帮助企业丰富融资渠道、增强融资信誉，为企业筹集到进一步发展壮大的资金，使企业稳步做大做强; 有助于企业提高自身信用状况，享受低成本的融资便利; 让企业拥有更丰富的融资、再融资渠道。
②证券发行可以完善公司治理结构，转换企业经营机制。通过发行证券，可以规范企业运营、吸引优秀人才:可以帮助企业规范治理结构、完善各项管理制度，提高运营效率; 利用股票期权等方式实现对员工和管理层的有效激励，有助于企业吸引优秀人才，增强企业的发展后劲。
③证券发行可以改善资本结构。通过发行证券，企业可以吸收更多更好的资金，投入到企业的运营生产，使企业的发展重新焕发出新的活力。
④证券发行可以提升企业价值，增强企业发展后劲。通过发行证券，证明企业实力、提升企业形象:上市是对企业管理水平、发展前景、盈利能力的有力证明; 通过报纸、电视台等媒介，可
提高企业知名度，提升企业形象，扩大市场影响力。
⑤证券发行可以实现资本资源的优化配置。通过证券发行，发现股票价值、增加其流动性:借助市场化评价机制发现企业股票的真实价值:增加股票流动性，是兑现投资资本、实现股权回报最大化的有效途径。
10．简述预算管理职权的特征。
【答案】预算管理职权，即预算权，是指确定和支配国家预算的权利以及对于国家预算的编制、审查、批准、执行、调整、监督权利的总称。预算管理职权具有以下特征:
（1）预算权发生于国家预算收支管理领域，体现国家的财政分配关系，是国家财政权的主要组成部分。
（2）预算权的主体只能是国家权力机关、国家行政机关和列入部门的预算的其他国家机关。社会团体和其他组织、任何公民或非预算单位都不得享有预算权。
（3）预算权是一种经济权利，而不是一种纯粹的行政权，它具有经济内容。
（4）预算权的确定具有严格的法律规定性，不能由当事人约定。
（5）预算权和预算年度紧密联系，具有严格的周期性。如我国预算年度自公历1月1日算起至12月31日止。
（6）预算权体现的利益归于国家，归于全体人民。
11．简述我国产业政策与产业法的关系。
【答案】产业政策有广义和狭义之分。广义上的产业政策，是指国家对本国的产业发展和经济发展实行宏观调控的所有政策的总称。狭义上的产业政策，仅指产业结构政策。
产业法是调整国家产业政策制定和实施过程中发生的经济关系的法律规范的总称。
（1）一者的联系
产业法与产业政策具有密切的关系。许多学者在阐述产业法的时候，就直接将产业法称为产业政策法门
①产业法有利于规范、协调和保障产业政策的制定和实施，产业法有时还是制定和推行产业政策的依据。
②许多产业政策本身就是以产业法的形式出现，产业法在制定和实施的过程中要受到包括产业政策在内的国家宏观经济政策的影响。
③需要指出的是，产业法或者说产业政策的法律化仅仅是产业政策实施的手段之一。一般情况下，产业政策的实施可以有多种形式，包括经济手段、法律手段和行政手段。
（2）二者的区别
①二者的性质不同。产业政策是国家政策，属于政治范畴; 产业法是法律规范，属于法的范畴。②二者的制定主体不同。产业政策由党和政府指定; 而产业法因其法律性质不能由党制定，而只能由立法机关制定。
③二者的稳定性不同。由于国家宏观调控的目标、任务、手段和措施在不同时期和不同的国