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问题:

[多选] 商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有()。

A . 临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
B . 未审核客户有效身份证办理大额取现业务
C . 未能正确识别假钞
D . 未经授权办理大额取现业务
E . 无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

在Excel中某单元格的公式为“=IF(“学生”>“学生会”,True,False)”,其计算结果为()。 真。 假。 学生。 学生会。 下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是()。 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行。 确保资产负债业务快速发展。 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。 国家助学贷款的贷款额度不超过借款人在校年限内所在学校的学费和住宿费。 发放个人汽车贷款所确定的汽车价格,对于新车是指汽车实际成交价格,对于二手车是指贷款银行认可的评估价格,上述价格均不含有各类附加税费及保费等。 领导者为什么要做到“疑人不用,用人不疑”? 商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有()。
参考答案:

  参考解析

现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项,除BCDE四项外,还包括:
①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管;
②外部人员采取化整为零手段,通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金,进行洗钱活动等。

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