题目：H寿险公司洗钱风险流程控制

反洗钱是中国的国家义务，然后由政府以立法的形式分解给社会组织去履行。金融机构首当其冲地成为履行反洗钱义务的主体。政府主导性是反洗钱工作的一大特色。

《反洗钱法》在中国实施已六年多，在中国人民银行的监督管理下，金融机构的反洗钱工作逐渐日常化、系统化、规范化。金融机构的反洗钱工作都是在中国人民银行的政策指导下有序开展的，初期工作的指导思想是以合规为本。随着国际反洗钱研究的不断进步，反洗钱工作正在向风险为本转变，即要求金融机构将最多的反洗钱合规资源投入到洗钱风险大的业务领域，让金融机构科学准确地评估本行业、本单位、本部门面临的洗钱风险，以有效监控和防范潜在的洗钱行为。

本文从保险公司总部的视角出发，本着“风险为本、流程控制”的管理理念，以H人寿保险公司的反洗钱内控管理为研究对象，首先阐述了H公司在合规为本的监管理念下反洗钱工作开展情况，指出工作中存在的问题，然后提出将洗钱风险纳入公司全面风险管理体系，运用风险管理的方法和工具完善洗钱风险管理的控制环境、设定风险偏好、结合业务流程实施风险识别、评估与监测，建立风险损失数据库，最终证明人身保险公司可以通过风险管理的方法落实风险为本的反洗钱工作要求，在流程控制的过程中提高反洗钱工作实效。