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一、选择题

1． 以下哪个市场不属于货币市场? （ ）

A. 国库券市场

B. 股票市场

C. 回购市场

D. 银行间拆借市场

【答案】B

【解析】货币市场是交易期限在1年以内的短期金融交易市场，其功能在于满足交易者的资金流动性需求，主要包括票据贴现市场、银行间拆借市场、短期债券市场、大额存单市场、回购市场等。资本市场是政府、企业、个人筹措长期资金的市场，包括长期借贷市场和长期证券市场。在长期证券市场中，主要是股票市场和长期债券市场。

2． 真正最早全面发挥中央银行职能的是（ ）。

A. 英格兰银行

B. 法兰西银行

C 德意志银行

D. 瑞典银行

【答案】A

【解析】A 项英格兰银行是最早获得货币发行权、具有无限法偿资格的中央银行，也是最早全面行使中央银行职能的银行。

3． 股票价格波动具有（ ）性

A. 经济

B. 投机

C. 纯粹

D. 小变

【答案】AB

4． 以下的金融资产中不具有与期权类似的特征的是（ ）。

A. 可转债

B. 信用期权

C. 可召回债券

D. 认股权证

E. 期货

【答案】E

【解析】期权合约是指期权的买方有权在约定的时间或约定的时期内，按照约定的价格买进或卖出一定数量的相关资产，也可以根据需要放弃行使这一权利。期货与现货相对。期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是某种商品例如黄金、原油、农产品，也可以是金融工具，还可以是金融指标。但是期货的买方在期货到期时有义务进行交割而无选择权利。

5． 对于期权交易，下列说法正确的有（ ）。

A. 期权交易的直接对象不是证券，而是买卖证券的权利

B. 购买期权者在规定期限内必须行使期权，否则要付违约金

C. 期权出售者的协议规定的有效期内，无论市场行情如何变化，都有按协议规定执行交易的义务

D. 双向期权是指投资者在同一时间既购买某种证券的看涨期权，又购买该证券的看跌期权 E. 看跌期权又称为买入期权，是期权购买者预期未来某证券价格下跌，而与他订立买入合约，并支付期权费购买在一定时期内按合约规定的价格和数量买进该证券的权利

【答案】ACD

【解析】B 项购买期权者在规定期限内没有义务必须行使该期权; E 项看跌期权又称为卖出期权，是期权购买者预期未来某证券价格下跌，而与他订立买入合约，并支付期权费购买在一定时期内按合约规定的价格和数量买进该证券的权利。

6． 中国证券监督管理委员会的主要职能包括（ ）。

A. 建立统一的证券期货监管体系

B. 对证券期货监管机构实行垂直领导

C. 提高信息披露质量

D. 注重证券期货市场金融风险的防范和化解工作

E. 只对市场运营进行集中监管

【答案】ACD

【解析】证监会的主要职能有:①建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构实行垂直管理; ②加强对从事证券期货中介业务的机构的监管，提高信息披露质量; ③加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作; ④负责组织拟订有关证券市场的法律、法规草案，研究制定有关证券市场的方针、政策和规章; ⑤统一监管证券业。

7． 下列关于均衡的利率水平说法正确的是（ ）。

A. 货币供给的变动不会影响利率水平变动

B. 均衡利率是货币供求双方均能接受的利率水平，因而它是货币均衡的重要条件

C. 均衡利率水平的形成是由货币供求条件决定的

D. 适当地调节利率水平，可以有效地调节货币供求，使其处于均衡状态

E. 当货币需求小于货币供给时，适当提高利率水平，能增加对货币的需求

【答案】BCD

【解析】货币供给量的变动与利率的变动呈反向变化。当货币需求小于货币供给时，降低利率能增加对货币的需求。故AE 表述错误。

8． 某银行出售某证券的同时，与买方约定于91天后以双方事先商定的价格将等量的该证券再买回的融资方式称为（ ）。

A. 期货交易

B. 回购交易

C. 现货交易

D. 信用交易

【答案】B

【解析】八项期货交易是指在期货交易所买卖标准期货合约的交易行为; C 项现货交易是指买卖双方出自对实物商品的需求与销售实物商品的目的，根据商定的支付方式与交货方式，采取即时或在较短的时间内进行实物商品交收的一种交易方式; D 项信用交易又称”保证金交易”和垫头交易，是指证券交易的当事人在买卖证券时，只向证券公司交付一定的保证金，或者只向证券公司交付一定的证券，而由证券公司提供融资或者融券进行交易。

9． 金银复本位制是一种不稳定的货币制度，它与货币作为一般等价物而具有的排他性、独占住的本质特性相冲突。这种制度的不稳定性主要表现为（ ）。

A. 金、银两种铸币不能自由兑换

B. 平行本位制下的劣币驱逐良币现象

C. 双本位制下的双重价格问题

D. 平行本位制下的双重价格问题

E. 双本位制下的劣币驱逐良币现象

【答案】DE

【解析】金银复本位制的不稳定性主要表现在:①平行复本位制下，市场上各种商品存在着双重价格，即金价格和银价格; ②双本位制下，尽管克服了平行本位制的双重价格缺陷，但又产生了新的矛盾，即出现了“劣币驱逐良币”现象。

10．某企业因业务需要，申请银行为其开具银行汇票，银行经审查后，同意企业的申请，为其开具了一张100万元的银行汇票。银行的这一业务体现了银行的（ ）。

A. 信用中介职能

B. 支付中介职能