当前位置:个人理财题库>第八章个人理财业务管理题库

问题:

[多选] 商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A . 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B . 未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
C . 泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D . 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
E . 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

如果是从产品或服务的生产环节调查入手进行的工作分析活动,属于()的工作分析类型。 岗位导向型。 过程导向型。 单一目的型。 多重目的型。 以下行为不构成侵占罪的有() 甲在公园散步时,捡到一块价值3000元的金表,被他人看到告知失主,失主去找其要求归还,其拒不归还。 乙在某银行取款时,发现他人暂时遗忘的一个信封,里面装有10000元现金,便伺机装入自己的口袋,银行保安看到但以为信封是乙自己的,便没在意,但后来他人办完其他事后,发现忘记了信封,便去寻找,保安将乙抓获。 丙接受盗窃犯的委托,将其盗窃的价值5000元的财物窝藏,但后来拒绝把赃物归还盗窃犯。 丁欲向国家工作人员行贿,而将财物委托给王某转交,但王某却将该财物据为己有。 工作分析作为一种活动,主体是工作分析者,对象是工作,对象不包括() 组织体系。 工作责任。 工作技能。 工作心理。 不同职系之间,职责的繁简难易、轻重大小及任职条件要求相似的所有职位的集合称为() 职系。 职门。 职级。 职等。 商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,至少应包括的内容有()等。 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据。 当期推出的理财产品简介,理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况。 相关风险监测与控制情况。 当期理财产品的收益分配和终止情况。 涉及的法律诉讼情况。 商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
参考答案:

  参考解析

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条可知,E选项错误。依法追究刑事责任的包括“挪用单独管理的客户资产”。

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