缺口分析的局限性包括（ ）。 计算复杂，应用不便。 忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异。 未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险。 大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响。 只能反映利率变动的短期影响 。
商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析时，必须对客户的基本情况和商业银行业务相关的信息进行全面了解。申请授信的客户应向商业银行提交的基本信息包括税务部门年检合格的税务登记证明和近（ ）年税务部门纳税证明资料复印件。 2。 3。 4。 5 。
银行在特定的利率变化情况下，各个时段的敏感性权重通常是由假定的利率变动乘以该时段头寸的假定平均久期来确定的方法称为（ ）。 标准久期分析法。 精确久期分析法。 平均久期分析法。 有效久期分析法 。
Credit Metrics TM计算资产组合风险价值的两种方法是（ ） 解析法与历史模拟法。 历史模拟法与蒙特卡洛模拟法。 蒙特卡洛模拟法与情景模拟法。 解析法与蒙特卡洛模拟法 。
信用风险缓释中，对合格净额结算的认定要求不包括（ ） 在交易对象破产的情形下，仍可实施净额结算协议。 交易双方间存在多个交易时，守约方需娶在交易终止时向违约方支付交易项下的全额款项。 在任何情况下，能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债。 在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露 。
下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（ ）
