可能影响银行的内部风险主要分为两部分：业务风险和控制风险。其中，业务风险不包括（）。 战略、信用及操作风险。 财务稳定性。 产品/服务的性质。 管理层及员工。
根据检查的目的、范围和重点，现场检查分为（）。 常规全面检查和特殊全面检查。 常规全面检查和专项检查。 专项检查和重点检查。 特殊全面检查和专项检查。
合规监管是以（）为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内。 银行自我监管。 市场约束。 行政监管。 行业自律。
（）是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况惊喜监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。 合法监管。 合规监管。 以风险为本的监管。 以利益为本的监管。
（）是金融机构获得许可证的过程。 市场准入。 非现场监管。 现场检查。 事后处理。
（）是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。
