在反洗钱三项基本制度中，客户身份资料和交易记录保存制度处于基础地位。
客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。
《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
一次性发现假人民币10张（枚）（含）以上、假外币5张（含）以上的，应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。
假币由中国人民银行或授权商业银行总行统一销毁，各基层网点不得自行处理。
对于公民、法人或者其他组织对下列（）事项提起的诉讼，人民法院不受理。
